สำหรับคนทำงานเป็นมนุษย์เงินเดือนที่มีเป้าหมายทางการเงินและต้องการลงทุน แต่ติดอุปสรรคเรื่องไม่มีเวลาศึกษาตลาด ไม่มีประสบการณ์ และไม่มีเงินลงทุนก้อนใหญ่  กองทุนรวม คือ คำตอบสุดท้ายที่จะช่วยคุณได้ แต่สำหรับใครที่ยังไม่รู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร และจะลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรให้ได้โอกาสทำกำไร วันนี้เราจะพาไปหาคำตอบกัน 

กองทุนรวมคืออะไร แบบเข้าใจง่าย 

อธิบายอย่างเข้าใจง่ายที่สุด กองทุนรวม คือ การระดมเงินทุนก้อนเล็ก ๆ จากนักลงทุนรายย่อยจำนวนมากมารวมกันเป็นเงินก้อนใหญ่ โดยมีบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนทำหน้าที่เป็นผู้ดูแล แล้วบริษัทก็จะนำเงินไปลงทุนตามแผนการลงทุนที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน  เมื่อลงทุนแล้วจะได้รับจัดสรร “หน่วยลงทุน” เพื่อแสดงความเป็นเจ้าของเงินที่ลงทุนไป ส่วนมูลค่าหรือราคาของหน่วยลงทุนในแต่ละกองทุนจะมีตัวเลขไม่เท่ากัน ขึ้นอยู่กับการบริหารกองทุนและปัจจัยอื่น ๆ ซึ่งมีผลต่อสินทรัพย์ที่ต้องการลงทุน

ลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรให้ได้โอกาสทำกำไร ?

สำหรับใครที่เข้าใจแล้วว่า กองทุนรวมคืออะไร แต่ยังไม่รู้ว่าควรลงทุนอย่างไรให้มีโอกาสได้กำไรกลับมา ให้ลองพิจารณาวิธีดังต่อไปนี้

1. ใช้กองทุนรวมพักเงินแทนการเปิดบัญชีออมทรัพย์  ปกติแล้วหากเราออมเงินในบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยที่ 0.25% ต่อปี หมายความว่าฝากเงิน 100 บาท เป็นเวลา 1 ปี เราจะได้ดอกเบี้ยกลับมาเพียง 25 สตางค์ หรือฝาก 1,000 บาท เราจะได้ดอกเบี้ย 2.5 บาทเท่านั้น แต่สำหรับ การลงทุนในกองทุนรวม จะให้ผลตอบแทนกองทุนรวมมากกว่าการออมเงินกับธนาคาร โดยเฉพาะการลงทุนในกองทุนรวมที่มีสภาพคล่องสูง ความเสี่ยงต่ำ เช่น กองทุนรวมตราสารหนี้ หรือตลาดเงิน ซึ่งให้ผลตอบแทนสูงกว่าการฝากเงินออมทรัพย์ แถมยังสามารถซื้อ-ขายได้ทุกวันทำการ โดยเงินจะเข้าบัญชีในวันถัดไป 

2. ลงทุนในกองทุนรวมที่มีรายได้สม่ำเสมอ ยกตัวอย่างเช่น ตราสารหนี้ หรือตราสารในหมวดอสังหาริมทรัพย์ ผลกำไรระหว่างปีจะถูกจ่ายคืนให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในรูปของเงินปันผล (กรณีที่ลงทุนในกองทุนที่มีการจ่ายเงินปันผล) หรือในรูปของกำไรจากส่วนต่าง (กรณีที่ลงทุนในกองทุนที่ขายคืนหน่วยลงทุน) โดยเงินปันผลจะต้องเสียภาษี 10% ส่วนกำไรจากส่วนต่างจากการขายคืนหน่วยลงทุนไม่ต้องเสียภาษี

3. ลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี เช่น กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) นอกจากจะมีโอกาสได้ทำกำไรจากส่วนต่างมูลค่าหน่วยลงทุนของราคาในวันที่เราซื้อกับวันที่เราขายแล้ว ยังจะสามารถนำเงินที่ซื้อหน่วยลงทุนไปลดหย่อนภาษีในปีที่ลงทุนได้ด้วย โดยสามารถลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินเสียภาษี เมื่อนับรวมกับกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

Create Date : 09 เมษายน 2566
Last Update : 9 เมษายน 2566 23:33:07 น.		0 comments
Counter : 419 Pageviews.
Share Tweet