• เคล็บลับเหนือเมฆ
• รูปน่าสนใจ
• ฟังตำนาน
• นอกกรอบ
• ดูหุ้นรายตัวดิ
• สัพเพเหระ
• ขาใหญ่พูดให้ฟัง
• หนังสือดี
• เรียนกราฟทีละน้อย
• น้ำมัน....ความรู้จากการโต้วาทะ
• ลดน้ำหนักทำยังไง by maniac "ผู้ชายพร่องมันเนย"
• ลดน้ำหนักทำยังไง by maniac "ผู้ชายพร่องมันเนย" 2

ความผิดมหันต์ 7 กระทง ของนักลงทุน(หุ้น) ...............แมงมู่ (กระทู้เก่ามาเล่าใหม่ครับ) -- ความผิดมหันต์ 7 กระทง ของนักลงทุน(หุ้น) เนื้อหานี้ย่อและคัดใจความมาจาก MSN Money Central หัวข้อ Careful Investor -- นักลงทุนผู้รอบคอบ เรื่อง ความผิดมหันต์ 7 กระทง ถ้าหากคุณเป็นผู้กระทำผิดตามนี้ คุณมีเพื่อนเยอะครับ นักลงทุนหลาย ๆ ท่านตกเป็นเหยื่อของความมั่นใจเกินเหตุ ซื้อ-ขายบ่อยครั้งเกินความจำเป็น และไม่เห็นความเสี่ยงอยู่ในสายตา และเราจะเสียใจกับความผิดพลาดเหล่านี้ เราทุกคน (ไม่มียกเว้น) ได้เคยตัดสินใจผิดพลาดในเรื่องการลงทุน สำหรับบางท่านแล้ว สิ่งที่แตกต่างระหว่างอดีตและปัจจุบันคือการที่อินเตอร์เน็ตเข้ามามีส่วนช่วยเราในการตัดสินใจและให้อำนาจในการควบคุมมากขึ้น นักเก็งกำไรรายวันมีอยู่ทั่วทุกหนแห่ง คนเป็นหมื่นติดตามราคาหุ้นจากที่บ้านหรือสถานที่ทำงานทุกวัน ๆ เราสามารถตัดสินใจ(และซื้อ-ขาย)ได้ในทันทีทันใดซึ่งอาจจะก่อผลดีหรือผลเสียต่อเงินในบัญชีเราได้ ที่ว่ามานี้เป็นทั้งประโยชน์และโทษต่อเรา เพราะมันอาจจะทำให้เรากระทำผิดพลาดได้ง่ายกว่านักลงทุนรุ่นพ่อหรือรุ่นปู่ของเรา แต่ข้อสำคัญคือ "อย่าให้เรากระทำผิดซ้ำสอง" ที่จะกล่าวต่อไปนี้เป็นความผิดพลาดอย่างรุนแรง 7 กระทง 1. Chasing Performance "ซื้อตามหุ้นแรง" นักลงทุนหลาย ๆ คนซื้อหุ้นตอนอยู่ยอดดอย หลังจากที่มันขึ้นไม่หยุด ดูจากตัวอย่างที่เกิดขึ้นที่ญี่ปุ่น กองทุนเช่น Fidelity Japan (FJPNX) พุ่งขึ้น 170% จากราคาเมื่อต้นปี และทำให้เกิดการวิพากษ์วิจารณ์เป็นอย่างมากใน chatroom ของ MSN MoneyCentral ว่าควรจะซื้อกองทุนนี้หรือไม่ เวลาที่ควรซื้อกองทุนนี้คือเมื่อมกราคมที่ผ่านมา!!! (ดูอีกตัวอย่างก็คือ KK ของบ้านเราตอนที่มันวิ่งไม่หยุดนั่นแหละ โน่น 80 ก่า ๆ หรือดู EFS เมื่อสามเดือนที่แล้ว) 2. Misunderstanding Risk "มีความเข้าใจผิด ๆ เกี่ยวกับความเสี่ยง" นักลงทุนบางท่านเลือกลงทุนแบบ "รวยหรือหมดตัวไปเลย" และเรียกตัวเองว่าเป็นคนชอบความเสี่ยง ที่จริงแล้วคนเราไม่ได้เกิดมาพร้อมกึ๋นและการรักความเสี่ยง ในความเป็นจริงแล้ว "การบริหารความเสี่ยงที่ยอมรับได้" นั้นเป็นเหมือนกล้ามเนื้อ มันสามารถพัฒนาได้ด้วยความรู้ ประสบการณ์และการฝึกฝน ฝึกฝนมาก ๆ ด้วย ผมอยากให้นักลงทุนฝึกและทำความเข้าใจกับการบริหารความเสี่ยงมาก ๆ เรื่องตลกคือนักลงทุนเป็นจำนวนมากไม่รู้สึกว่าหุ้นหรือกองทุนที่เป็นกระทิงวิ่งไม่หยุด นั้นมีความเสี่ยงมากต่อการสูญเสีย การยอมรับความเสี่ยงมากนั้นหมายถึงการที่เราอาจจะหกล้มหัวฟาดพื้นได้ เราเห็นตัวอย่างจาก Fidelity Disciplined Equity (FDEQX) ที่ให้ผลตอบแทนมากกว่า S&P 500 อย่างเปรียบกันไม่ได้ และต่อมาไม่นานกองทุนนี้ก็เริ่มมีผลตอบแทนน้อยลงกว่า S&P 500 และนักลงทุนหลาย ๆ คนก็ช๊อค 3. Loss aversion. "ไม่ยอมเสีย(น้อย)" นักจิตวิทยาผู้ที่ทำการตรวจวัดเรื่องนี้ พบว่าคนทั่วไปไม่ชอบเสียเงิน เราจะรู้สึกเจ็บปวดกับการขาดทุน 1 บาท มากกว่าความยินดีจากการทำกำไร 1 บาท ความเจ็บปวดนั้นเทียบได้เป็นมากกว่าสองเท่าของความยินดี ดังนั้นนักลงทุนจำนวนมากยอมเสี่ยงกับการสูญเสียมากขึ้นเพื่อจะมีโอกาสเท่าทุนหรือกำไรนิดหน่อยในภายหลัง ซึ่งเป็นแนวคิดกลับตาลปัดกับที่เราควรจะทำ เราควรจะเสี่ยงกับผลกำไรที่จะเพิ่มขึ้น (เช่นไม่ยอมขายเมื่อหุ้นเป็นกระทิง) ไม่ใช่เสี่ยงเพื่อบรรเทาการสูญเสีย (ไม่ยอมขายเมื่อหุ้นปักหัวลง และเราขาดทุนเล็กน้อย) ความคิดเช่นนี้จะทำให้เราไม่ยอมขายหุ้นที่ขาดทุนถึงแม้ว่านั่นจะเป็นสิ่งที่มีเหตุมีผลมากกว่า 4. Trading too much. "ซื้อ-ขายมากเกินเหตุ" สิ่งนี้เป็นปรากฏการณ์ที่เด่นชัดมากเนื่องด้วยการซื้อ-ขายทางอินเตอร์เน็ตโดยนักเก็งกำไรวันต่อวัน การซื้อ-ขายมากทำให้กำไรหด ศจ. Terrance Odean จากมหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนีย เดวิส ได้ศึกษาและแสดงให้เห็นจากการสำรวจบัญชี 150,000 บัญชีจากโบรคเกอร์แห่งหนึ่ง จากนั้นท่านได้แยกนักลงทุนแบ่งเป็น 5 กลุ่มจากพฤติกรรมการซื้อ-ขายของแต่ละบัญชี ผลปรากฏว่ากลุ่มที่มีการซื้อ-ขายมากที่สุดได้รับผลตอบแทนน้อยกว่ากลุ่มที่มีการซื้อ-ขายน้อยที่สุดถึง 7% 5. Ignoring expenses with mutal funds. "ไม่คำนึงถึงค่าใช้จ่ายเนื่องด้วยการบริหารกองทุน" ค่าใช้จ่ายมีความสำคัญ การที่คิดถึงแต่ผลตอบแทนจากกองทุนโดยไม่คำนึงถึงค่าใช้จ่ายที่เสียไปกับการบริหารกองทุนเป็นเรื่องเหลวไหล กองทุนที่มีค่าใช้จ่ายสูงนั้นถือเป็นการดูถูกและไม่ใส่ใจต่อนักลงทุนหรือผู้ถือหุ้น ผู้จัดการกองทุนที่ดีจะยอมลงทุนกับกองทุนของเขาเอง และเขาจะไม่ยอมเสียค่าใช้จ่าย 2% จากผลกำไร เราก็ไม่ควรจะยอมเช่นกัน 6. Buying on tips/Not researching investments. "ซื้อหุ้นตามข่าว/ไม่วิเคราะห์การลงทุน" ความผิดสองกระทงนี้ใกล้เคียงกันและไปด้วยกัน อย่าซื้อถ้าไม่รู้เรื่องอะไรเลยเกี่ยวกับหุ้นตัวนั้น ปัญหานี้เป็นปัญหาที่มีมาแต่ปฐมกาล ในปี 1980 นักลงทุนทั้งหลายให้คำแนะนำกันที่ปาร์ตี้หรืองานสังคมต่าง ๆ ปัจจุบันนี้ข่าวหรือคำแนะนำมาทางอินเตอร์เน็ตตามห้องสนทนาหรือกระทู้ทั้งหลาย อย่างไรก็ตามการซื้อ-ขายหุ้นตามข่าวทำให้การลงทุนเป็นกิจกรรมทางสังคมอย่างหนึ่ง หากเราขาดทุนเนื่องจากการลงทุน"ตามข่าว" เราสามารถหาแพะหรือคนปลอบใจได้ ทำการวิเคราะห์ด้วยตัวของเราเอง ถ้ามีใครมาถามว่าเราซื้อหุ้นตัวนี้ด้วยเหตุผลอันใด เราต้องสามารถตอบได้ภายในสามหรือสี่ประโยค ใช้เครื่องมือต่าง ๆ ที่มีอยู่เพื่อตรวจสอบความแข็งแกร่งของสถาณะการเงินของบริษัท ค้นหาว่านักวิเคราะห์คิดอย่างไรกับหุ้นตัวนั้น ๆ อ่านข่าวต่าง ๆ ที่บริษัทแจ้งต่อคณะกรรมการบริหารหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (สำหรับบ้านเรา ค้นหาข้อมูลได้จาก websites ต่าง ๆ ที่แนะนำกันบ่อย ๆ ที่โต๊ะสินธรครับ) 7. Overconfidence "มีความเชื่อมั่นเกินเหตุ" ผู้เขียนยอมตามความคิดเห็นของนักวิเคราะห์พฤติกรรม เขาว่าเมื่อเราตัดสินใจในเรื่องใดแล้ว เราจะมีทัศนะคติที่ดีเกี่ยวกับการตัดสินใจอันนั้น (เข้าข้างตัวเอง ว่างั้นดีกว่า) นักวิจัยอย่าง ศจ. Daniel Kahneman แห่งมหาวิทยาลัยพริ้นส์ตั้นบอกว่าการมีทัศนะคติที่ดีต่อการตัดสินใจของเรานั้น เป็นจริงกับเรื่องเช่นการทายหัว-ก้อย หากเรา"เป่าและขอให้ออกหัวหรือก้อย"กับเหรียญก่อนทอยเหรียญ เราจะมีความมั่นใจสูงขึ้น 15% กับการทายของเรา มีคนประเภทเดียวเท่านั้นที่ไม่มีความเชื่อมันเกินเหตุหลังจากที่เขาตัดสินใจ คือผู้ป่วยทางจิตด้วยโรคซึมเศร้า เขามีความคิดเห็นที่ใกล้เคียงกับความเป็นจริงต่อการเสี่ยงทาย แท้จริงแล้วการที่มีความเชื่อมั่นเกินเหตุนั้นดีกว่าการเป็นโรคซึมเศร้าเป็นไหน ๆ เพียงแต่ให้เราใช้วิจารนญาณที่เหมาะสมเมื่อเราต้องลงทุน เมื่อตลาดหันหัวลงผู้ที่มีความเชื่อมั่นเกินเหตุ(เนื่องจากซื้อเต็มปอด)จะกลัวว่าโชคของเขาจะหนี(ปอดแหก)และเริ่มขายแหลก เราควรจะพึงพิจารณาตนเองว่ามีพฤติกรรมเช่นนี้หรือไม่ และพยายามแก้ไขให้ไม่กระทำผิดเช่นนี้ต่อไป **************************** ป.ล. ถ้าจำไม่ผิด กระทู้นี้ post ไว้ตั้งแต่ต้นปี 2000 โน่น ผมก็เอามาอ่านทบทวนเพื่อตรวจสอบตัวเอง และเห็นว่ากระทำผิดทั้ง 7 กระทงเหมือนกัน ต้องฝากเพื่อน ๆ ในห้องสินธรช่วย ๆ กันเตือนนักเก็งกำไรด้วยกันด้วยครับ จากคุณ : แมงมู่ - [11 ต.ค. 44 23:12:57]   Create Date : 25 ตุลาคม 2548     Last Update : 23 พฤศจิกายน 2548 16:32:52 น. Counter : 887 Pageviews.   0 comment Share Tweet

เอ้า....เชิญเข้าห้องเรียน......วันนี้ว่ากันด้วยเรื่อง "มองหุ้น" เอ้า....เชิญเข้าห้องเรียน......วันนี้ว่ากันด้วยเรื่อง "มองหุ้น" การเข้าซื้อหุ้นนั้นนะคร๊าบ....ท่านทั้งหลาย....นอกเหนือจากดูทิศทางแนวโน้มของตลาดโดยรวมแล้ว....เราก็ต้องเลือกหุ้นดูปัจจัยพื้นฐานผสมผสานกับเทคนิค....หากเห็นว่าดีก็ซื้อ.....และก็เล่นตามขาใหญ่ต่างชาติซื้อเราก็ซื้อตาม.....แต่หากว่าเราพอมีเวลาเล็กน้อย.....พวกเราก็ควรจะค่อย ๆ ศึกษาตัวหุ้นที่เราซื้อว่ามันมีปัจจัยเกื้อหนุนเฉพาะตัวของมันเองหรือไม่......ลุงเคยทำงานอยู่ที่โบรกต่างชาติ....เวลาต่างชาติจะเข้ามาซื้อหุ้นแต่ละครั้ง....เขาก็ต้องให้ทางเราคอยวิเคราะห์หุ้นตัวใดดีตัวใตเลว....โดยดูจากปัจจัยที่ลุงจะเอ่ยให้ฟังเพียงแค่สังขปต่อไปนี้ล่ะ.... 1......ควรมองศักยภาพการเติบโตในระยะปานกลางถึงยาวของบริษัทนั้น ๆ.......ควรเลือกซื้อหุ้นที่มีแนวโน้มอัตราการขยายตัวของยอดขายในอัตราทีสูงในระยะเวลา 1 ปี หุ้นประเภทนี้ที่มีให้เห็นก็คือพวกธุรกิจส่งออกทางด้านเกษตร และ แบงก์ รวม ทั้งพัฒนที่ดิน และไฟแนนซ์...... 2....บริษัทใดที่มีแผนการทำธุรกิจในเชิงรุกอย่างต่อเนื่อง.....เป็นการเพิ่มยอดขาย...บริษัทจะต้องให้ความสำคัญกับการวิจัย และพัฒนา....เพราะนี้จะทำให้บริษัทสามารถก้าวกระโดดได้.....ธุรกิจที่ทำอย่างนี้เราจะเห็นได้จากพวกหุ้นกลุ่ม...สื่อสาร....กลุ่มชิ้นส่วนอิเลคทรอนิกส์ และพลังงาน...... 3......หุ้นที่เน้นในการเพิ่มยอดขาย....เช่นหาตลาดใหม่...หรือหาช่องทางการจำหน่ายเพิ่ม.....ให้ความสำคัญต่อเรื่องของการโฆษณา.......ในขณะนี้ที่เห็นว่าบริษัทที่ความพยายามเช่นนี้คือ......หุ้นหมวดอาหาร....โรงแรม...ประกันชีวิต.... 4.....หุ้นที่มีอัตราหรือการเพิ่มของกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ...เช่น หุ้นกลุ่มเครื่องใช้ไฟฟ้า....หุ้นกลุ่มเกษตร.... 5.....หุ้นที่มีวิสัยทัศน์กว้างไกลในการหาลู่ทางธุรกิจ.....เช่นหุ้นกลุ่มสื่อสาร..... 6.....หุ้นที่มีสภาพคล่องทางการเงินอยู่ในเกรณที่ดีทั้งปัจจุบันและอนาคต..... 7.....ผู้บริหารมีความซื้อสัตย์ ลุงว่านะ....สิ่งที่บอกไปนี้เป็นเพียงแค่การมองหุ้น เน้นในเรื่องรายละเอียดบางประการเท่านั้น....ซึ่งก็จะทำให้เราสามารถมอง หรืออ่านหุ้นได้ยามที่ตลาดดี ...แล้วหุ้นตัวไหนที่จะมีความแข็งแกร่งจริงๆ ...ลองค่อย ๆ ศึกษากันนะ....วันนี้พอเท่านี้ก่อนนะคร๊าบ จากคุณ : ส้มสีแสด - [18 ก.พ. 45 16:07:45]   Create Date : 24 ตุลาคม 2548     Last Update : 14 พฤศจิกายน 2548 19:52:24 น. Counter : 371 Pageviews.   1 comment Share Tweet

บัญญัติ 10 ประการ .......ของการเล่นหุ้น....อย่างชาญฉลาด บัญญัติ 10 ประการ .......ของการเล่นหุ้น....อย่างชาญฉลาด ช่วงนี้นาน ๆ ที ลุงถึงจะได้มีโอกาส ชะแว๊บ...เข้าห้องสินธร....แต่ก็ได้เฝ้าติดตามภาวะการเคลื่อนไหวของตลาดฯ อย่างต่อเนื่องอยู่เหมือนกัน....ซึ่งหากให้สรุปภาพรวมของตลาดช่วงนี้....ก็ต้องยอมรับในเบื้องต้นว่า...แรงซื้อเริ่มอ่อนตัว..โดยเฉพาะแรงซื้อที่เคยมีเข้ามาของกลุ่มทุนต่างชาติ...เราพอสังเกตได้จากหุ้นตัวหลัก ๆ ที่เริ่มมีอาการเบรคตัวเองต่อเนื่องเลยทีเดียวเชียวล่ะ.....ที่เห็น ๆ อยู่ตอนนี้ก็มีเพียงแต่บรรดาขาเก็งกำไรระยะสั้นที่คงพัวพันหุ้นรายตัว ในแบบฉบับซื้อมาขายไปช่วงสั้น ๆ เท่านั้นเอง....ภาวะตลาดช่วงนี้จึงมีอาการที่ซึมลงได้.....และสิ่งที่สำคัญในจังหวะนี้เราจึงต้องรู้จักการรอคอย....รอคอยแรงซื้อของนักลงทุนแท้จริงจะกลับมาเมื่อไหร่....รอคอยปัจจัยบวกเมื่อไหร่จะมีเข้ามาสนับสนุน.....รอคอยการอ่อนตัวของหุ้นจนกว่าจะเริ่มสงบนิ่งโดยไร้แรงขายที่ชัดเจน..... วันนี้ลุงขอฝาก....บัญญัติ 10 ประการ....สำหรับการเล่นหุ้น....ให้ท่านทั้งหลายที่เข้ามาในกระทู้นี้ได้นำไปพิจารณา....เชื่อมโยงกับกลยุทธของท่าน....เพื่อการตัดสินใจต่อการลงทุนต่อไปก็แล้วกันนะ.... 1. เน้นการลงทุนให้เป็นไปตามแนวโน้มของตลาดรวม....อ่อนให้สงบ...แข็งให้สู้...ทรุดให้หนี...ดีให้เข้า 2. เล่นหุ้นให้มีกฏมีเกรณ....ต้องวิเคราะห์ได้....วิจัยเป็น...อ่านให้ขาดหุ้นตัวไหนเลว ตัวไหนดี.....สามารถประเมินมูลค่าราคาหุ้นได้ 3. รู้จักการคาดการณ์ พฤติกรรมการเล่นหุ้นของมือใหญ่ ....หรือพวกที่เป็นผู้นำตลาด.....และพยายามมองอ่านเกมลึกไปถึงพฤติกรรมการเคลื่อนไหวของหุ้นเป้าหมาย...หรือหุ้นที่นำตลาด...เพื่อมองภาพการเคลื่อนไหวที่จะเชื่อมโยงไปถึงภาพรวมใหญ่ของตลาดได้ 4. ควรจดจำไว้เสมอว่า....การเล่นหุ้นนั้นมีความเสี่ยง....ทุกย่างก้าวในการเล่นหุ้นจึงต้องใช้ความระมัดระวังให้มากๆ....และควรคิดเสมอว่า....การเล่นหุ้นนั้นคือ...เกม.. 5. เมื่อเวลาซื้อหุ้นให้ประเมินว่ามีโอกาสจะทำกำไรได้หรือไม่....ถ้าคลุมเคลือ ไม่ชัดเจน ไม่มีความมั่นใจ อย่าได้ซื้อหุ้นเด็ดขาด....เพราะการซื้อหุ้นนั้นท่านต้องมองเห็นอนาตคให้ได้....ในเวลาเดียวกันการขายหุ้นก็ต้องเน้นขายเพราะท่านต้องมีจุดประสงค์....กล่าวคือเพื่อเปลี่ยนตัวหุ้นที่ดีกว่า...เพราะเห็นว่าหุ้นของท่านเริ่มอืดอาดแล้ว...หรือมองแนวโน้มตลาดโดยรวมแย่ 6. รู้จักการปรับพอร์ตให้เป็น.....อย่านิ่งเฉย...ปล่อยให้ความสูญเสียก้าวมาถึง จนไม่สามารถแก้ไขอะไรได้....ท่านต้องเป็นผู้ที่เล่นหุ้นได้ทั้งขาขึ้น และ ขาลง ปรับพอร์ตคงเงินสด ลดใบหุ้น หรือเพื่อหุ้น ลดเงินสด ตามจังหวะและโอกาสในช่วงนั้นๆ 7. ไม่เป็นผู้ที่ขาดสติ...เป็นคนใจร้อน....ขาดเหตุผล...และหวังคิดชนะตลาดอยู่ร่ำไป....ซึ่งจะทำให้ท่านมีมุมมองที่ผิดเพี้ยน ....เช่นหุ้นยิ่งลงท่านยิ่งซื้อ ที่สุดก็ติดหุ้นอย่างแน่นอน....และบางครั้งการขาดสติ อาจทำให้ท่านเล่นหุ้นผิดจังหวะ เสียรอบ ที่ควรได้กับไม่ได้ ที่ไม่ควรเสียกับเสีย 8. เล่นหุ้นต้องรู้จักพึ่งตนเองเป็นสำคัญ....อย่าหูเบา...เชื่อคนง่าย...เพราะเรื่องของหุ้นมันเป็นเรื่องของผลประโยชน์...เป็นเรื่องของภาพลวงตา....ดังนั้นตัวของเราคือต้องเป็นที่พึ่งของเราเองอย่างแท้จริง 9. เสริมสร้างความรู้ในเรื่องหุ้นให้ต่อเนื่อง....รู้จักอ่าน...รู้จักฟัง...รู้จักพิจารณา.....ศึกษาให้ชัดเจน...ควรติดตามเรื่องราว...การเมือง...เศรษฐกิจ....สังคม...ทั้งภายในภายนอกประเทศ....ศึกษาความเป็นมาเป็นไปของตัวหุ้นให้ละเอียด 10. เมื่อประสบความสำเร็จในตลาดหุ้นแล้ว....ให้รู้จักเก็บออม...รู้จักบริหารเงิน....รู้จักการลงทุนที่ถาวรทำธุรกิจส่วนตัว....และอย่าลืมบริจาคทำบุญทำทานกันบ้างก็แล้วกันนะ....เพราะเงินที่ได้จากตลาดหุ้นนั้น...ควรคิดเสมอว่าส่วนหนึ่ง...ท่านจะได้จากผู้ที่สูญเสียในตลาดนั้นแหล่ะครับ...... ขอให้ทุกท่านที่เข้ามาอ่านในกระทู้นี้....ลองนำบัญญัติ 10 ประการนี้ค่อย ๆ ปรับปรุงให้เข้ากับกลยุทธของท่านที่มีอยู่เพื่อการลงทุนโดยมีเป้าหมายที่ประสบความสำเร็จต่อไปครับ....โชคดีจงเป็นของท่านเสมอ.....สวัสดี จากคุณ : ส้มสีแสด - [27 มี.ค. 45 11:59:39]   Create Date : 24 ตุลาคม 2548     Last Update : 24 ตุลาคม 2548 23:16:05 น. Counter : 381 Pageviews.   0 comment Share Tweet

..   Create Date : 09 ตุลาคม 2548     Last Update : 15 พฤศจิกายน 2548 9:52:05 น. Counter : 340 Pageviews.   1 comment Share Tweet