ความรู้การลงทุนจากปอยเปต

เมื่อสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาผมได้มีโอกาสไปเปิดหูเปิดตาอีกแล้วครับ ผมเองอยากทำอะไรหลายๆอย่างให้สมกับที่ได้มีโอกาสดูโลกใบนี้หนึ่งชีวิต ดังนั้นสิ่งที่ผ่านเข้ามาหากเป็นไปได้ผมจะลองเกือบหมดครับ(เว้นยาเสพย์ติดนะ อันนี้ถือเด็ดขาด) และสิ่งที่ผมได้ลองทำในคราวนี้ คือ การได้ไปเล่นพนันในบ่อนพนันเป็นครั้งแรกในชีวิต

เริ่มแรกผมได้รุ่นน้องคนนึงอาสาเป็นคนนำเที่ยวให้ แต่ตอนหลังพาสปอร์ตเค้าเอาไปทำเรื่องเดินทางไปที่อื่น เราเลยต้องไปกันเองสี่คนโดยไม่มีคนนำทาง หนึ่งในสี่เคยไปมาแล้วแต่ก็นานมาแล้วเช่นกัน และที่สำคัญตอนนั้นไปเองไม่ได้ไปรถทัวร์แบบนี้

ตอนเช้าเรานัดกัน ณ สถานที่แห่งหนึ่งซึ่งคงไม่บอกว่าคือที่ไหน เพราะบล็อกนี้คงไม่สนับสนุนคนให้ไปเล่นพนันกันแน่นอน ผมเพิ่งรู้วันนี้เองว่า ณ สถานที่ๆผมไปค่อนข้างบ่อยมีรถไปบ่อนพนันเยอะขนาดนี้ ที่สำคัญคนเต็มทุกคัน และรถออกทุกวัน วันละหลายๆคันด้วยครับ เมื่อพวกเราพร้อม รถพร้อมเป้าหมายต่อไปของเรา คือ ปอยเปต

ผมขอข้ามรายละเอียดในการเดินทางหรือการติดต่อไปนะครับ คนที่รู้อยู่แล้วก็รู้ไป คนที่ไม่รู้ก็ไม่ต้องไปรู้มันหรอกครับ เหอๆๆ เมื่อไปถึงผมก็แอบอึ้งไปเล็กน้อย เมื่อพบว่าร้านอาหารเป็นอาหารไทยเกือบหมด และป้ายต่างๆในคาสิโนเป็นภาษาไทยทั้งสิ้น ป้ายไทยๆแบบที่บางอันไม่มีภาษาอังกฤษ หรือเขมรเลยด้วยซ้ำไป

คนเล่นส่วนใหญ่เป็นคนไทย เป็นอาอึ้ม อากิ๋มอากู๋ อาซ้อ อาเจ้ อาแปะ อาเจ็กทั้งนั้นเลยครับ เหมือนว่าที่นี่คือที่นัดพบ เป็นแหล่งบันเทิงสำหรับวัยผู้ใหญ่ ดูๆแล้วก็ละม้ายห้องค้าหุ้นเหมือนกันนิ อิอิ และในเมื่อมันเหมือนกันขนาดนี้ ผมจะลองเปรียบเทียบการลงทุนกับการพนันให้ดูนะครับ ว่าผมได้เรียนรู้อะไรจากการไปเสียเงิน375บาทในบ่อนบ้าง ไม่งั้นบล็อกนี้ควรจะต้องไปอยู่ในส่วน ”ขอบฟ้าและโลก” ไม่ใช่ใน “ทรัพย์สินเพิ่มพูน” แน่ๆ

ความรู้ด้านการลงทุนที่ได้จากปอยเปต

1. ก่อนจะเล่นเราก็ต้องแลกชิพใช่ไหมครับ พวกเราคิดกันว่าการแลกชิพนี้จะแลกแค่ครั้งเดียวเท่านั้น จะไม่ยอมแลกเพิ่มในกรณีใดๆทั้งสิ้น โดยที่เงินนี้เป็นจำนวนที่แต่ละคนเสียได้โดยไม่เดือดร้อน ซึ่งในตอนหลังก็มีคนหมดจริงๆ ซึ่งก็ไม่ได้ทำให้เกิดปัญหาใดๆ เพราะนี่เป็นเงินจำนวนที่พิจารณาแล้วว่าหมดไปไม่เป็นไร ลองคิดดูสิครับหากเราติดลมแล้วแลกต่อไปเรื่อยๆ หายนะมาเยือนแน่ๆ

เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุน นี่ก็หมายถึงการใช้STOP LOSSนั่นเองครับ การที่เรากำหนดวงเงินต่อครั้งที่สามารถเสียได้เป็นสิ่งที่จำเป็น”สูงสุด”ในการลงทุน ถ้าเราทำบัญชีดูจะเห็นว่าพอร์ทการลงทุนแย่ๆมาจากการลงทุนแค่ไม่กี่ครั้งที่ทำลายพอร์ทเรา เช่นเดียวกับพอร์ทการลงทุนที่ประสบความสำเร็จก็มักจะมาจากการลงทุนที่ดีมากๆแค่ไม่กี่ครั้งเช่นกัน ดังนั้นการที่จะทำกำไรในระยะยาวได้เราจะต้องจำกัดการขาดทุนที่มากที่สุดของเรา ว่าต่อให้เรามั่นใจมากแค่ไหนก็ตามแต่เราจะไม่ยอมขาดทุนเกินเท่านั้นเท่านี้บาท หรือ%ของพอร์ทเราโดยเด็ดขาด

2. ผมเองได้เล่นที่โต๊ะBlack Jack หรือที่คนไทยคุ้นหูกันในนาม ป๊อก21 นั่นเองครับ ซึ่งเท่าที่ศึกษามาบ้างงูๆปลาๆ Black Jackนี้เป็นการพนันที่หากเราจัดการดีๆ มีวินัยในการเล่นจะทำให้เราได้เปรียบเจ้ามือพอสมควรเลย ผมเลยทดลองเล่นดูครับ ผลปรากฏคือแพ้หลุดลุ่ย เสียเงินส่วนใหญ่ไปกับโต๊ะนี้นี่เอง ผมสรุปออกมาได้ว่าการอ่านหนังสือแต่เพียงอย่างเดียวไม่ได้ช่วยอะไรเลยครับ สิ่งที่เกิดขึ้นบนโต๊ะมันเร็วมากๆ การคำนวณไพ่ทำได้แทบไม่ทันอันเกิดมาจากความตื่นเต้น

ตรงนี้ก็เหมือนกับหลายๆคนที่ได้อ่านหนังสือมาเยอะแยะก่อนที่จะทำการลงทุน หรือบางคนเตรียมความพร้อมมามากกว่านั้นคือลองทดลองเทรดหุ้นจำลองมาก่อนไม่ว่าจะที่พันทิป click2win หรือที่อื่นๆก็ตามที แล้วพอเข้ามาในสนามก็มั่นใจในองค์ความรู้”มากเกินไป” พอเจอราคาหุ้นที่ขึ้นๆลงๆกลับทำอะไรไม่ถูก เคยเล่นเกมส์กำไรเป็นล้านๆเอามาอวดกัน พอมาเจอตลาดจริงขาดทุนไปไม่กี่หมื่นทำอะไรไม่ถูกเลยคราวนี้ หลังจากโดนเหวี่ยงโดยอารมณ์ตลาดถึงจุดหนึ่งการตัดสินใจโดยเหตุผลก็ละเลือนไป แล้วในที่สุดก็ไม่ต่างอะไรกับเซียนท่าทางดูดีที่ผมเจอบนโต๊ะพนัน

3. หลายครั้งที่ผมเห็นบนโต๊ะ นักพนันส่วนใหญ่ชอบลงพนันในส่วนที่ให้ผลตอบแทนสูง เช่น แทง1จ่าย11 แทง1จ่าย8เป็นต้น โดยคาดหวังว่าเมื่อได้ผลตอบแทนเยอะๆครั้งเดียวจะคุ้มทุนทันที น้องที่ไปด้วยังชวนผมเล่นเลย “ตาเดียวได้8เท่าเลยนะพี่50บาทเป็น400เลยนะ” ทั้งๆที่หากดูจากโอกาสและความน่าจะเป็นแล้วไม่ได้คุ้มค่าเลยครับ ไพ่ต้องออกมาเป็นไพ่คู่ถึงจะได้8เท่า สมมติใบแรกที่ได้คือ 2 โอกาสที่ได้ไพ่ใบต่อไปเป็นคู่ คือ 3จาก51 ถึงแม้ว่าจะใช้ไพ่หลายสำรับ แต่ผมก็ไม่เห็นว่าความเสี่ยงมันจะดีขึ้นกี่มากน้อย

การลงทุนก็เช่นกันครับ ผมมักจะแปลกใจเสมอๆที่นักลงทุนหลายคนไปซื้อหุ้นเน่าๆ หรือการลงทุนแย่ๆเพียงแค่ “หากว่าวันหนึ่ง” โดยหวังว่าสักวันขี้จะกลายเป็นทองขึ้นมาได้ ทั้งๆที่มีโอกาสลงทุนดีๆอีกมากมายที่เปิดโอกาสให้เราตลอดเวลา หากยังไม่เห็นด้วยลองจับนักลงทุน(ไทย)100คนมายืนเรียงกันแล้วถามสิครับว่าชอบหุ้นแบบไหน หุ้นปั่นที่หวือหวา หรือหุ้นดีๆที่วันๆนึงไม่ค่อยไปไหนเลย นักลงทุนส่วนใหญ่ชอบพูดกันว่าโอกาสรวยง่ายๆแค่ซื้อหุ้น XXX ตอน 0.50 บาท แล้วไปขายตอน10บาท แต่ในความเป็นจริง นักลงทุนกลุ่มนี้มักจะซื้อที่ 9.90 บาท แล้วไปขายที่ 0.35 บาทมากกว่า

การลงทุนที่ดีเราต้องมีหลักการ มีกฏในการลงทุนไม่ใช่ “ซื้อแล้วภาวนา”

4. เนื่องจากว่าเราแลกเงินไว้น้อยมากๆ แต่โต๊ะที่เล่นจะมีกำหนดว่าวงเงินขั้นต่ำที่เล่นได้คือเท่าไหร่ ดังนั้นการควบคุมเงินทำได้ลำบากมากครับ ถึงแม้ว่าเราจะมีกรอบการเล่นที่ดีแต่เมื่อทุนน้อยการจะให้เราได้เปรียบในระยะยาวจะไม่เกิดขึ้น “เพราะเราไม่สามารถคงอยู่ได้ในระยะสั้น” ผมเองแลกเงินมาแค่500 บาท เมื่อผมเล่นพนันตาละร้อยบาท นั่นคือผมแพ้ได้ 5 ตาติดต่อกันเท่านั้นเอง ซึ่งมีโอกาสเกิดขึ้นได้ง่ายๆเลย

การจะลงทุนเราต้องเตรียมเงินให้พอเหมาะกับเครื่องมือที่เราลงทุนครับ หลายคนเริ่มเทรดจากเงินน้อยๆซึ่งเป็นสิ่งที่ถูกต้อง แต่ดันไปเลือกโบรคเกอร์ที่มีค่าธรรมเนียมการเทรดขั้นต่ำ 50 บาทต่อครั้ง พอเทรดไป-กลับต้องมีต้นทุนแน่ๆแล้ว 5% แล้วแบบนี้จะต้องทำกำไรครั้งละเท่าไหร่ครับถึงจะพอ หรือคนที่เทรดตลาดล่วงหน้าต่างๆก็เช่นกัน เนื่องจากการที่เราวางเฉพาะInitial margin ดังนั้นเราสามารถขาดทุนจำนวนเดียวกันได้เรื่อยๆ(หากเป็นหุ้นการขาดทุนจะลดลงเรื่อยๆ เช่นจาก 100 ขาดทุน 10 เหลือ 90 จาก 90 ควรจะขาดทุนแค่ 9 เป็นต้น) บางครั้งระบบที่ดีมากพออาจจะทำให้พอร์ทเราเสียหายยับ หากไม่คำนวณจำนวนเงินที่จำเป็นในการเริ่มต้นให้ดีครับ

5. รุ่นน้องที่ไปด้วยกันเวลาแทงแต่ละครั้งจะแทงตามอารมณ์ว่าตานี้จะลงร้อยหรือสองร้อย และแน่นอนว่าเหมือนคนส่วนใหญ่ คือเมื่อขาดทุนแล้วจะเพิ่มการลงทุนทันที เพื่อหวังเอาทุนคืนให้ได้ในช่วงเวลาสั้นๆ หรือกระทั่งต้องการกำไรกลับมา

ซึ่งนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะแนะนำว่าเมื่อขาดทุนให้ลดขนาดการลงทุน!!! อย่าไปหวังการเอาคืนในช่วงเวลาสั้นๆหรือการลงทุนครั้งต่อไปต้องเอาคืนให้ได้ สิ่งที่ต้องทำคือค่อยๆสะสมกำไรครั้งละเล็กๆน้อยๆจนสามารถกลับมาเท่าทุนได้ แต่คนส่วนใหญ่มักจะรีบร้อนเอาคืน ซึ่งเมื่อมีอารมณ์เข้ามาเกี่ยวข้องการตัดสินใจก็จะไม่ดี ดังนั้นส่วนใหญ่จะเพิ่มการขาดทุนขนาดใหญ่เพิ่มเข้าไปอีกหน และหนทางกลับมาก็ยิ่งจะมืดมนมากยิ่งขึ้น
ซึ่งนี่ผมคิดว่ามาจากมุมมองที่ต่างกันของนักลงทุนมือสมัครเล่นและนักลงทุนมืออาชีพ นักลงทุนมือสมัครเล่นมักจะคิดว่าทำอย่างไรจึงจะรวยเร็วที่สุด ดังนั้นคนกลุ่มนี้จะลงทุนในสิ่งที่เชื่อว่าจะให้ผลตอบแทนเยอะๆ โดยไม่ดูความเป็นไปได้เลย แน่นอนคนซื้อหวย เล่นพนัน หุ้นปั่นส่วนใหญ่อยู่ในกลุ่มนี้ และคนกลุ่มนี้เมื่อขาดทุนก็จะถมเงินลงไปใหม่เพราะ”ต้องการรวยเร็ว”นั่นเอง ในขณะที่นักลงทุนมืออาชีพมักจะต้องการอยู่รอดในระยะยาวก่อนเสมอ ดังนั้นสิ่งที่จะมีโอกาสในการทำกำไรดีและมากแค่ไหน คนกลุ่มนี้ก็จะหลีกเลี่ยงหากพิจารณาแล้วพบว่ามีความเสี่ยงที่จะทำให้เค้าต้องออกจากเกมส์ไป คนกลุ่มนี้จะทะยอยสะสมความสำเร็จทีละเล็กๆน้อยๆ จนในที่สุดกลายเป็นก้อนใหญ่ ไม่ได้คาดหวังว่าจะได้ก้อนใหญ่ไปตั้งแต่แรก

6. ในขณะที่ผมอยู่บนโต๊ะBlack Jackนั้นมีครั้งหนึ่งผมได้ 15 แต้มซึ่งสิ่งที่ผมควรจะทำคือพอได้แล้ว เพราะคำนวณแล้วไพ่ใบต่อไปจะทำให้ผมเกิน 21 แต้มหรือตายได้ง่ายๆ แต่เมื่อมีเสียงกระซิบจากกองเชียร์ข้างหลัง “เอาอีกพี่เอาอีก” แล้วผมก็บ้าจี้ขอเพิ่ม สรุปว่าผมได้ 8 รวมกันเป็น 23 แต้มเน่าสนิทครับ ซึ่งหากผมไม่รับไพ่นั้น เจ้าจะเน่าแทนทันที

ความมั่นใจในตัวเองเป็นสิ่งที่สำคัญมากในการลงทุนครับ หากเรามั่นใจในการตัดสินใจของเรา เราจะตัดเสียงจากภายนอกได้ แต่หากเราไม่ได้มีความมั่นใจเราก็จะต้องคอยเงี่ยหูฟังเสียงของ กูรู นักวิเคราะห์ เว็บบอร์ด บลาๆๆไปตลอด และนั่นก็จะกระทบผลการลงทุนของเราอย่างแน่นอน ซึ่งความมั่นใจมาจากไหนก็มาจากความรู้ เกิดจากประสบการณ์ของเรานั่นเอง ยิ่งเรามีมากเท่าไหร่เราก็ยิ่งลงทุนได้อย่างมั่นใจมากขึ้นเท่านั้น แต่เรื่องแปลกก็คือนักลงทุนส่วนใหญ่ชอบหาทางลัดในการลงทุน โดยการถามเอาจากคนอื่นว่าควรลงทุนอะไร ซึ่งเมื่อเกิดการเหวี่ยงตัวของตลาดนักลงทุนนี้ก็จะคร่ำครวญหา”คำแนะนำขั้นต่อไป”

สรุปว่าทั้งการพนันและการลงทุนมีหลายๆสิ่งที่เชื่อมโยงกันมากครับ องค์ประกอบที่คล้ายๆกันทั้งสองอย่างทำให้นักลงทุนหลายคนหากเล่นพนันก็จะเป็นเซียนพนันได้ หรือเซียนพนันหลายคนที่หันมาเอาดีด้านการลงทุนก็ประสบความสำเร็จเช่นกัน เพราะว่าคนพวกนี้สามารถเชื่อมโยงและควบคุมองค์ประกอบที่สำคัญทั้งสามได้

1. การควบคุมอารมณ์ นี่เป็นทักษะที่คนส่วนใหญ่มองข้ามไป การตัดสินใจที่วางบนหลักเกณณ์ที่ได้พิจารณาแล้วว่าให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว โดยไม่แหกกฏเพียงเพราะ ”โลภและกลัว” รวมถึงการบริหารเงินที่ดีจะช่วยลดความตึงเครียดในการลงทุนได้เยอะเลยทีเดียว

2. การบริหารเงิน ทำอย่างไรจะทำให้เราอยู่ได้ในระยะยาว ไม่ใช่กำไรในระยะสั้นและออกจากเกมส์ในระยะยาว การบริหารเงินต้องให้เหมาะสมกับวิธีการในการลงทุนของเรา ว่าจะต้องเผื่อเท่าไหร่สำหรับการเริ่มต้น รวมทั้งการเพิ่มหรือลดการลงทุนในตแต่ละครั้งเพื่อความเหมาะสมด้วย

3. กฏในการลงทุน เพื่อช่วยในการตัดสินใจ การตัดสินใจแย่ๆมักจะมาจากการตัดสินใจตามอารมณ์ดังนั้นการวางกฏการลงทุนที่ดีจะทำให้เราตระหนักเสมอว่าเรากำลังทำตามกฏ หรือแหกกฏเพราะอารมณ์พาไป
ทั้งสามประการเป็นหลักสำคัญที่มืออาชีพในแวดวงทั้งสองต้องเข้าใจและนำมาใช้ให้ได้ครับ ซึ่งหากทำได้แล้วไม่ว่าเค้าคนนั้นจะอยู่บนโต๊ะblackJack หรืออยู่ในตลาดหุ้น เค้าก็จะเป็น “นักลงทุน” เสมอ

หวังว่าคงได้ประโยชน์กันไปตามสมควรนะครับ

Create Date : 15 กันยายน 2552 Last Update : 15 กันยายน 2552 22:24:56 น. Counter : 2040 Pageviews.		9 comments
Share Tweet