BlogGang.com : : moonfleet : 000. The Ascent of Money A Financial History of the World.

000. The Ascent of Money A Financial History of the World.

The Ascent of Money A Financial History of the World.
by
Niall Ferguson

ความรุ่งเรืองของเงินตรา ประวัติศาสตร์การเงินโลก
ผู้เขียน : นีลล์ เฟอร์กูสัน
ผู้แปล : อรนุช อนุศักดิ์เสถียร

จาก
//www.matichonbook.com

นีลล์ เฟอร์กูสัน นักประวัติศาสตร์เศรษฐกิจชื่อดัง เขียนหนังสือเล่มนี้เพื่อให้ความรู้เรื่องการเงินและเศรษฐกิจแก่ประชาชนทั่วไป โดยใช้วิธีเล่าจากประวัติศาสตร์ เพราะเขาเชื่อว่าหากคนเข้าใจความเป็นมาของเงินตราและสถาบันต่างๆ ในโลกการเงิน ก็จะเข้าใจหน้าที่ของมันในโลกปัจจุบันได้ด้วย เรื่องราวในหนังสือเล่มนี้แบ่งเป็น 6 บท เล่าย้อนไปตั้งแต่อารยธรรมเมโสโปเตเมีย สู่กำเนิดเงินเหรียญ ธนาคาร ธนบัตร พันธบัตร ตราสารหนี้ ตลาดหุ้น ตลาดอสังหาริมทรัพย์ กองทุนต่างๆ สถาบันการเงินระหว่างประเทศ ไมโครไฟแนนส์ และอื่นๆ อีกมากมาย โดยแต่ละบทจะเล่าถึงความเป็นมาขององค์ประกอบสำคัญในแต่ละยุคสมัย นวัตกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นและผลกระทบที่มีต่อระบบ รวมถึงชีวประวัติสั้นๆ ของบุคคลเด่นในแวดวงเศรษฐกิจการเงิน จุดเด่นคือ ผู้อ่านไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านการเงินมาก่อน เพราะหนังสือเล่มนี้เขียนโดยไม่มีศัพท์การเงินยุ่งยาก ไม่มีสูตรคำนวณซับซ้อน เน้นการอธิบายความเข้าใจตั้งแต่พื้นฐาน ตอบทุกข้อสงสัยเกี่ยวกับเศรษฐกิจการเงิน เป็นหนังสือที่จะปูพื้นความเข้าใจด้านเศรษฐศาสตร์ให้กับคนทั่วไปได้อย่างดีเยี่ยม

หนังสือ มี 6 บท คือ

บทนำ

1. ฝันแห่งความละโมบ

2. แห่งพันธนาการมนุษย์

3. เป่าฟองสบู่

4. เมื่อความเสี่ยงมาเยือน

5. วิมานแสนปลอดภัย

6. จากจักวรรดิสู่ไชเมริกา

บทส่งท้าย : ความเสื่อมถอยของเงินตรา

----------------------------------------------------------------------------

เงิน คือ อะไร ?

เงิน คือ อะไร มาจากไหน ไปอยู่ที่ไหน ด้วยวิธีอะไร และ นวัตกรรมการเงินทั้งหลายมีกำเนิดอย่างไร ?

เงินตราในแต่ละยุคสมัย มีความเหมือน และ แตกต่างกัน อย่างไร ?

เงิน สำหรับชาวคริสต์ ถือว่า "เงินตรา คือ รากเหง้าแห่งความชั่วร้ายทั้งปวง"

เงิน สำหรับแม่ทัพ "เงิน คือ พลังสำหรับการศึกสงคราม"

เงิน สำหรับนักปฏิวัติ "เงิน คือ โซ่พันธนาการแรงงาน "

เงิน คือ อะไร กันแน่ ?

เงิน คือ ภูเขาเงินบริสุทธิ์อย่างที่นักรบ นักเสี่ยงโชคชาวสเปญ คิดไหม่ ?

หรือ เงิน คือ แผ่นดินเผา หรือ กระดาษที่พิมพ์ตัวเลขก็พอใช้ได้แล้ว ?

แล้ว เราเข้าสู่ยุคที่ เงินตราส่วนใหญ่กลายเป็นของที่มองไม่เห็น ไม่มีอะไรมากกว่าตัวเลขที่เคลื่อนไหวอยู่บนจอคอมพิวเตอร์ ได้อย่างไร ?

เงิน มาจากไหน ? และ มันหายไปไหนหมด ?

เงินตรา เป็นมูลเหตุของความก้าวหน้าเป็นส่วนใหญ่

"ความรุ่งเรืองของเงินตรา คือ หัวใจแห่งความรุ่งเรืองของมนุษย์"

นวัตกรรมทางเงิน ไม่ใช่ผลงานของเจ้าหนี้ที่คอยสูบเลือดสูบเนื้อครอบครัวยากจน และไม่ใช่เครื่องมือของนักพนันทที่เอาเงินออมของหญิงม่ายและเด็กกำพร้าไปเสี่ยงโชค แต่ สถาบันการเงินและตราสารการเงินใหม่ๆ เป็นปัจจัยสำคัญต่อความก้าวหน้าของมนุษย์ ช่วยให้เรารอดพ้นจากความยากลำบากของระบบเศรษฐกิจแบบยังชีพ และ มีความเจริญรุ่งเรืองทางวัตถุสูงสุด

วิวัฒนาการของเสินเชื่อและหนี้ มีความสำคัญต่อการพัฒนาอารยธรรมของมนุษย์ไม่น้อยกว่า นวัตกรรมทางเทคโนโลยี

ธนาคารและตลาดพันธบัตร เป็นพื้นฐานทางวัตถุของผลงานอันวิจิตรในยุคฟื้นฟูศิลปวิทยาการของอิตาลี

ระบบการเงินของภาคธุรกิจ (Corporate Finance) เป็นรากฐานที่ขาดไม่ได้ของจักวรรดิดัตช์และจักวรรดิอังกฤษ

ความก้าวหน้าของธุรกิจประกันภัย ระบบสินเชื่อที่อยู่อาศัยและระบบสินเชื่อผู้บริโภค แยกกันไม่ออกจากความยิ่งใหญ่ของสหรัฐอเมริกาในศตวรรษที่ 20

เป็นไปได้อย่างไร ที่วิกฤตการณ์ในตลาดสินเชื่อบ้านของสหรัฐกลายเป็นเหตุให้เกิดเศรษฐกิจถดถอย ไม่เฉพาะในสหรัฐเท่านั้น แต่ยังอาจทำให้เศรษฐกิจทั่วโลกตกต่ำด้วย ?

ถ้าหากต้องการตอบคำถามเห่านี้ คุณควรทำความเข้าใจปรากฏการรณ์ทางการเงิน อย่างน้อย 6 ข้อ ซึ่งเป็นคนละเรื่องกันแต่เกี่ยวข้องกัน

1. ธนาคารอเมริกันและยุโรปทำอย่างไรถึงมีสัดส่วนการกู้ยืมที่สูงมาก (high leverage) ในงบดุล หรือ อาจถามอีกอย่างได้ว่า ทำไมธนาคารถึงกู้ยืมและปล่อยกู้ได้เกินฐานะเงินกองทุนของตนมากนัก ?

2. หนี้สินประเภทต่างๆ รวมทั้งหนี้ที่อยู่อาศัยและหนี้บัตรเครดิต ถูก "แปลงสภาพเป็นหลักทรัพย์" ที่ถูกจับผูกรวมกันแล้วแบ่งเป็นหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่เหมือนตราสารหนี้ได้อย่างไร ?

3. นโยบายการเงินของธนาคารกลางหันมาให้ความสำคัญกับเงินเฟ้อตามที่นิยามเอาไว้อย่างแคบๆ และ มองข้ามอันตรายของการเก็งกำไรในตลาดหุ้นและตลาอหลักทรัพย์มีความเป็นมาอย่างไร ?

4. อุตสาหกรรมประกันภัย นำโดยบริษัทยักษ์ใหญ่ของสหรัฐอย่างเอไอจี ขยายกิจการจากการับประกันภัยดั้งเดิม เข้าไปในตลาดตราสารอนุพันธ์ ซึ่งเป็นการรับประกันความเสี่ยงทางการเงินที่่มีควาไม่แน่นอนสูงมากได้อย่างไร ?

5. ทำไมนักการเมืองทั้งในอเมริกาและยุโรปพยายามเพิ่มจำนวนครัวเรือนที่เป็นเจ้าของที่อยู่อาศัยของตนเอง โดยเสนอมาตรการจูงใจหลายอย่างเพื่อขยายตลาดสินเชื่อบ้าน ?

6. อะไรชักจูงให้รัฐบาลในเอเชีย โดยเฉพาะอย่างยิ่งรัฐบาลของสาธารณรัฐประชาชนจีนเห็นว่า พวกเขาควรช่วยค้ำจุนการขาดดุลบัญชีเดินสะพัดของสหรัฐ ด้วยการสะสมทุนสำรองเงินตราระหว่างประเทศนัลล้านล้านดอลลาร์

"เหมือนสิ่งมีชีวิตบางสายพันธุ์ที่สูญพันธุ์ไปตามธรรมชาติ เทคนิคการจัดหาทุนบางวิธีก็ไม่ประสบความสำเร็จเท่าที่ควร"

-----------------------------------------------------------------------------

Moonfleet Chiangmai
05.11.2555

Create Date : 03 พฤศจิกายน 2555

Last Update : 5 พฤศจิกายน 2555 22:32:21 น.

0 comments

Counter : 2651 Pageviews.