การซื้อ LTF มา ถึงแม้ไม่ได้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี
ก็ต้องทำตามเงื่อนไขของ LTF

ดังนั้นถ้าขายคืนก่อน บลจ จะหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้ 3%
รวมทั้งจะคิดค่าธรรมเนียมการขายคืนสูงกว่าปกติ
เช่น จากเดิมคิด 0.25% ก็จะคิดเป็น 0.5%

และต้องเอาส่วนต่างกำไรมาคิดเป็นเงินได้ 40(8)
(แต่ถ้าขายขาดทุนไม่สามารถนำมาลดหย่อนได้นะ ไม่เกี่ยวกัน)

ปกติ บลจ จะไม่รับคำสั่งสับเปลี่ยนกองทุนจาก LTF ไปกองทุนรวมอื่น
เพราะเงินลงทุนในกองทุน LTF จะไม่สามารถโอนไปเป็นกองทุนรวมอื่นๆ ได้
รวมถึงไม่สามารถโอนไปเป็นกองทุนรวม RMF ได้ด้วย
ต้องขายคืนออกมาแล้วไปซื้อใหม่

แต่ LTF สามารถสับเปลี่ยนไปกอง LTF ด้วยกันเองได้ ซึ่งจะเป็น บลจ เดียวกันหรือข้าม บลจ ก็ได้ ถ้ายังเป็น บลจ เดียวกันโดยทั่วไปจะไม่เสียค่าธรรมเนียม แต่ถ้าข้าม บลจ จะเสียค่าธรรมเนียม

เพราะงั้น ถ้าไม่มีแผนใช้เงินก้อนนี้ในช่วง 3-5ปีนี้ น่าจะปล่อยไว้ในกอง LTF นี้น่าจะดีกว่า เพราะยังไงก็ถือเป็นการออมและการลงทุน
แต่ถ้าจำเป็นต้องใช้เงินก่อนครบกำหนดของ LTF คงต้องยอมปฏิบัติตามกรณีผิดเงื่อนไข LTF

ก่อนซื้อควรเช็คดูให้ดีนะ โดยเฉพาะการสั่งซื้อทาง internet
เพราะเมื่อคำสั่งซื้อเสร็จสมบูรณ์ จะไม่สามารถยกเลิกคำสั่งซื้อนั้นได้

 

FBpage: หมอยุ่งอยากมีเวลา

www.facebook.com/DoctorWantTime