BlogGang.com : : Takkytology : เราจะรับมือกับวิกฤติหนี้สาธารณะในยุโรปและ หนี้ของอเมริกาได้ยังไง?

เราจะรับมือกับวิกฤติหนี้สาธารณะในยุโรปและ หนี้ของอเมริกาได้ยังไง?

อธิบายเพิ่มแนวคิดอีกหลายอย่างได้ดังนี้ครับ

หลังจากผมดูตัวเลข Indicator ต่างๆของประเทศในกลุ่มEUทั้งหมด ผมบอกตัวเองในใจว่า EU debt Crisis มีโอกาสลามและเกิด Domino Effect สูงมาก เพียงแต่จะเกิดเวลาไหนเท่านั้นครับ ไม่มีใครในโลกนี้บอกได้ เพราะอะไร เนื่องจากผมและรวมถึงคนที่ทำนายไม่ได้เป็นคนที่กำหนดนโยบายหรือควบคุมตลาด ฉะนั้นทุกอย่างสามารถเบี่ยงเบนหรือถูกบิดเบือนได้เสมอ..ฉะนั้นปัญหาไม่ใช่คำถามที่ว่าจะเกิดเมื่อไหร่ แต่ควรจะเป็นทำอย่างไรมากกว่า ? แนวคิดเรื่องหนี้ก็จะยังคงมี 2 มุมมอง ว่า เกิด กับ ไม่เกิด ถ้าใครเลือกข้างถูกก็โชคดีไป แต่ผมไม่ชอบคำว่าโชคในการลงทุน เราควรจะลงทุนเพราะเรารู้วิธีจัดการกับความเสี่ยงมากกว่าคำว่าลงทุนเพราะหวังโชคจะอยู่ข้างเราเสมอ

ถ้าเรากลัวเกินไป กลัวก่อน โดยการล้างพอร์ตทิ้งแล้ว Short TFEX จากนั้นก็นั่งแช่ง SET&TFEX ให้ลงทุกวันเพื่อที่เราจะได้รวยๆๆๆ แต่ผลลัพธ์ปรากฎว่า SET ก็ยังขึ้น หุ้นในพอร์ตที่เราเคยล้างทิ้งไปก็ขึ้นด้วยเช่นกัน และเราก็ไม่ยอม stop loss TFEX เพราะความคิดเราบอกว่ายังไงก็ลง เราก็จะเจอ Big loss มากขึ้นจากการ let loss run ผลลัพธ์ที่เกิดนอกจากจะไม่รวยขึ้นแล้วยังจนลงอีกต่างหาก

ดังนั้นผมจึงเลือกลงทุนในหุ้น100% ตามเดิมโดยไม่สนใจสิ่งที่จะตามมา เพียงแต่ปรับพอร์ตมาเลือกหุ้นที่ถ้าเกิดอะไรขึ้นกับอเมริกาและยุโรป หุ้นผมจะกระทบน้อยที่สุด ยังไงถ้า SET ลงก็คงลงทั้งตลาดแต่หุ้นในพอร์ตผมจะต้องลงน้อยกว่าตัวอื่น และผมก็รับได้หากสถานการณ์นั้นเกิดขึ้นจริง ซึ่งเงินอีกส่วนในพอร์ต TFEX ก็คงมีสถานะ short คงไว้ แต่ตราบใดที่ยังไม่เกิดแบบตูมตาม เหมือนปี 2008 ผมก็จะเล่นในแนวทางเดิมไปเรื่อยๆ ไม่ถือ short ทิ้งไว้แบบมั่นใจ หรือ ถือ Long ทิ้งไว้ยาวๆโดยไม่วางแผนรับมือ..
หลักการลงทุนที่ดีจึงควรเชื่อในหลักการลงทุนของตนเองมากกว่าฟังคนอื่น หรือตามแห่ชาวบ้าน รวมทั้งลงทุนตามโบรกเกอร์ นอกจากนี้หุ้นที่เราชอบก็อาจจะไม่ใช่หุ้นที่สร้างผลตอบแทนที่ดีให้เราก็ได้ เมื่อวานผมเจอนักลงทุนรายหนึ่งมาถามผม(นักลงทุนคนนี้รู้จักกับผมมา 1 ปีแล้ว ก่อนหน้านี้เค้าเน้นเล่นหุ้นตามเสี่ย ย. เสี่ย ฉ.) ว่าเค้าจะทุ่มซื้อหุ้นตัวหนึ่ง 20 ล้านหุ้น แต่ยังกลัวว่าจะคิดผิด แถมหุ้นตัวนั้นก็ไม่ค่อยมีสภาพคล่อง กลัวว่าถ้าผิดแล้วจะโดนอ่วม พอผมถามชื่อหุ้น ผมก็อุทานในใจ "Oh My God" ผมรู้ว่าไม่ว่าผมจะห้ามยังไงก็คงไร้ประโยชน์ นักลงทุนส่วนใหญ่แค่ต้องการคนมาช่วยยืนยันในสิ่งที่เค้าคิด เพื่อให้เค้ามั่นใจไม่ลังเลมากกว่า ผมจึงไม่ได้คัดค้านเค้าสักคำแค่บอกว่าพี่ต้องเชื่อตัวเองมากกว่าคนอื่น แต่ผลลัพธ์ในอนาคตผมรู้อยู่ในใจแล้วล่ะครับ...และแอบหวังว่าเค้าจะไม่ทุ่มซื้อขนาดนั้นจริงๆ

กลับมาที่เรื่องหนี้ยุโรปกันต่อ วิธีคิดตามแล้ววิเคราะห์ง่ายๆคือ สมมติบ้านท่านคือประเทศใดประเทศหนึ่ง คนในบ้านคือประชากรในประเทศนั้น ส่วนเพื่อนบ้านคือประเทศเพื่อนบ้าน ตอนนี้สมมติบ้านท่านเป็น เยอรมัน แล้วเพื่อนบ้านท่านเป็นกรีซ ที่ใช้เงินสุรุ่ยสุร่าย ขยันสร้างหนี้ ขยันกู้เงิน แต่กลับไม่มีปัญญาจ่ายหนี้ ท่านก็ใจดีกลัวว่าเพื่อนบ้านท่านจะผูกคอตาย จึงเอาเงินเก็บไปให้ยืม แล้วบอกให้เอาไปใช้หนี้ bank ต่อมาภรรยาและลูกๆของท่านทราบเรื่องเข้าก็โมโหท่านมาก ว่าทำไมต้องเอาเงินในครอบครัวไปช่วยคนที่ไม่มีวินัยทางการเงินด้วย แล้วก็ยื่นคำขาดกับท่านว่าถ้าท่านยังช่วยเพื่อนบ้านคนนั้นอีก จะหย่าขาดจากท่านและจะพาลูกๆไปอยู่ที่อื่น คราวนี้ท่านจะต้องเลือกแล้วล่ะครับระหว่างครอบครัว vs มโนธรรม ท่านต้องการสิ่งใดมากกว่า? เพื่อนบ้านคนเดิมก็อาจจะมาหาท่านอีกเพื่อหยิบยืมเงิน และให้เหตุผลต่างๆนานาว่าจะใช้หนี้คืนท่านได้แน่นอน ท่านจะให้ยืมมั้ย? ไม่ต้องตอบผมและนี่สามารถโยงเข้ากับเหตุการณ์ในยุโรปตอนนี้ได้เป็นอย่างดี ถ้าทุกประเทศใน EU ยอมทิ้งความเป็นมนุษยชาติ ตัดหางกรีซแล้วปล่อยวัด หนี้จะไม่ลาม (ตอนนี้กรีซคือมะเร็งที่ลำไส้ แต่คนที่เป็นมะเร็งไม่อยากตัดลำไส้ทิ้ง ก็อาจจะเกิดการลามไปสู่ ไต ปอด หรือตับ ซึ่งเสี่ยงต่อการเสียชีวิตได้ง่ายๆ) แต่ถ้าเลือกยื้อค่อยๆรักษา จะมีประเทศอื่นๆตามมาแน่นอน กลายเป็นหนังมหากาพย์ หรือซีรีย์เรื่องยาวที่ชวนให้ติดตามตอนจบมากๆ ถามว่าผู้ที่เกี่ยวข้องทราบมั้ยว่าหากปล่อยจะเป็นยังไง ผมตอบเลยว่าทราบแต่แก้ยาก แก้ง่ายสุดคือการหักดิบ จบเร็วไม่ยืดเยื้อ แต่ไม่มีมโนธรรม อันนี้แหละที่หลอกหลอนเราไปเรื่อยๆ และเมื่อไรก็ตามที่มีการแปรเปลี่ยนเป็นวิกฤติ Fund Flow ยังไงก็หนีออกจากไทยแน่นอน เค้าไม่สนใจหรอกว่าตลาดหุ้นไทยดี แข็งแกร่ง เค้าแค่กลัวที่จะเสี่ยงในสิ่งที่ไม่แน่นอน เงินจะถูกโยกกลับไปลงใน Bond
ส่วนกรณีหนี้ของสหรัฐ ขอแนะนำไปดูหนังเรื่อง Inside Job แล้วจะรู้ว่า เจ้ามือในตลาดการเงินของโลกที่ผมเคยบอกคือ FED ได้ยังไง? ลืมบอกว่า ต้นเหตุของวิกฤติหนี้ในกรีซ มาจาก Investment Banking ระดับโลกในอเมริกา งานนี้ได้เงินไปบานตะไทเลย ถ้าท่านดูหนังแล้วอินอาจถึงขั้นโกรธแค้นได้เลย ลองดูแล้วจะรู้ว่ามันจริง...............

Create Date : 04 กันยายน 2554

Last Update : 18 กันยายน 2554 14:34:35 น.

10 comments

Counter : 1152 Pageviews.

"แต่ผมไม่ชอบคำว่าโชคในการลงทุน เราควรจะลงทุนเพราะเรารู้วิธีจัดการกับความเสี่ยงมากกว่าคำว่าลงทุนเพราะหวังโชคจะอยู่ข้างเราเสมอ"
คำคมโดนใจ และขอขอบคุณบทความดีๆเสมอมาครับพี่

โดย: Ceylon Dimbula

วันที่: 4 กันยายน 2554 เวลา:18:03:48 น.

เตรียมเงินใว้ซื้อของๆถูกๆ ครับ

โดย: grim IP: 14.207.219.175 วันที่: 4 กันยายน 2554 เวลา:19:42:05 น.

ขอบคุณมากครับ สำหรับแง่คิดดีๆ และสำหรับเทรดแพลนที่ส่งมาให้เมื่อสัปดาห์ก่อนนะครับ สุดยอดมากเลยครับ

โดย: skanu1

วันที่: 4 กันยายน 2554 เวลา:22:44:44 น.

ขอบคุณสำหรับความรู้ค่ะ..ต้องไปหาหนังเรื่องนี้มาดูเสียแล้ว

โดย: knan IP: 223.207.180.26 วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:6:03:33 น.

รอซื้อ ของถูก เช่นกันค่ะ ขอบคุณ คุณตัีกกี้ ค่ะ

โดย: PU11 (PU11

) วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:8:21:25 น.

สวัสดีครับ เมื่อวันเสาร์ เหมือนจะเจอที่งานสัมนาของหมอ mprandy ไม่ได้ทัก ถ้าผมจำผิดขออภัยด้วยนะครับ

โดย: kojiro540 IP: 192.165.213.18 วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:8:56:24 น.

ขอบคุณสำหรับแนวคิดครับ

โดย: fine tune

วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:10:00:26 น.

พี่เปรียบเทียบได้โดนมากๆๆ ยืมเงินเพื่อนบ้าน อิอิ..^^

โดย: ojoreal

วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:17:49:10 น.

ขอบคุณคะ่ อ. อ่านที่ อ.เปรียบเทียบมองเห็นภาพเลยค่ะ อ.ทำให้มองอะไรเข้าใจง่ายขึ้นค่ะ

โดย: นุ (Nu Chong

) วันที่: 5 กันยายน 2554 เวลา:20:40:21 น.

ขอบคุณครับ

โดย: บักณัฐ (มีแหม๋ว

) วันที่: 8 กันยายน 2554 เวลา:2:54:23 น.