BlogGang.com : : mobiman : คัดกองทุนเด็ด ๆ ให้เหมาะสมกับตัวเอง Part 2

ตัวอย่าง

พฤษภาคม 2562

			1	2	3	4
5	6	7	8	9	10	11
12	13	14	15	16	17	18
19	20	21	22	23	24	25
26	27	28	29	30	31

9 พฤษภาคม 2562

คัดกองทุนเด็ด ๆ ให้เหมาะสมกับตัวเอง Part 2

คัดกองทุนเด็ด ๆ ให้เหมาะสมกับตัวเอง Part 2

ครั้งนี้ขออธิบาย 6 ข้อหลักการคัดสรรกองทุนมาอยู่ใน list และเหมาะสมกับลักษณะการลงทุนของเรา เหนือสิ่งอื่นใด หลังจากได้อันดับกองทุนผลตอบแทนดีงามจาก morningstarthailand มาแล้ว ผมจะเลือกดูดัชนีความเสี่ยงของกองทุนก่อนอันดับแรก ถ้ามีค่าสูงกว่าความเสี่ยงที่ตัวเองยอมรับได้ (จากการทำแบบสอบถาม) ผมจะตัดกองทุนนั้นออกเลย แม้ว่าอันดับผลตอบแทนอยู่อันดับก็ต้องทำใจตัดออกครับ เพราะมันไม่เหมาะกับสไตล์เราจริง ๆ

1.วัตถุประสงค์การลงุทน
ให้ดูว่ากองทุนนี้เหมาะสมกับเราหรือไม่ มีโอกาสที่เงินต้นจะหายหรือเปล่า คาดหวังผลตอบแทนระยะยาว, กลางหรือระยะสั้น ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีด้วยหรือไม่

2.นโยบายการบริหารกองทุน
นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทไหน ใช่กลุ่มสินทรัพย์ที่เรารับได้หรือไม่ เช่น น้ำมัน ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ สัดส่วนการลงทุนเป็นเท่าไหร่

3.ตรวจสอบ port การลงทุนจริง ๆ ของกองทุน
ถ้าไล่ศึกษาไปเรื่อย ๆ ก็จะพบว่าปัจจุบันกองทุนนี้ถือสินทรัพย์อะไรอยู่บ้างและเป็นสัดส่วนเท่าไหร่ เป็นไปตามนโยบายการลงทุนที่ได้เคยแจ้งไว้หรือไม่

4.ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ
ศึกษาค่าธรรมเนียมทั้งหมดการขาย การซื้อ การสับเปลี่ยน การโอนหน่วยลงทุน กองทุนไหนใน list เราสูงสุด ผลตอบแทนของกองที่ดีที่สุดเมื่อหักค่าธรรมเนียมอาจได้น้อยกว่ากองที่ผลตอบแทนอันดับสองก็ได้

5.ผลตอบแทนย้อนหลัง
ตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลัง ยิ่งมากยิ่งดี ผลตอบแทนสม่ำเสมอทุกปีหรือไม่ เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดของกองทุนแล้วมากกว่าไหม หรืออาจจะน้อยกว่านิดหน่อยได้

6.ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน และขาดทุนสูงสุด
ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานคือดัชนีที่บอกว่าตลอด 5 ปีที่ผ่านมา ผลตอบแทนอาจเหวี่ยงได้แค่ไหน เช่นค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานคือ 5% ดังนั้นผลตอบแทนในช่วง 5 ปี จะอยู่ในกรอบ +-5% จากผลตอบแทนเฉลี่ย
ผลขาดทุนสูงสุดในช่วงเวลา 5 ปีเป็นกี่เปอร์เซนต์ เช่นผลขาดทุนสูงสุดคือ -10% ให้เห็นภาพง่าย ๆ เรามีอยู่ 1 ล้านบาท เช้าวันรุ่งขึ้นเงิน 1 ล้านบาทของเราเหลือ 9 แสน และ 9 แสนยาว ๆไปอีก 5 ปี ทำใจยอมรับได้ไหม

หลักการเบื้องต้นทั้ง 6 นี้เป็นการหยิบใจความสำคัญบน fund fact sheet มาสรุปอีกที แต่ให้ดีควรอ่านทั้งหมดนะครับ

เงินเป็นของเรา ศึกษาให้ดีก่อนลงทุน