วันนี้ของประเดิมด้วยภาพยนต์ฝรั่งที่ผมคิดว่านักลงทุนควรจะต้องดู เพื่อเป็นอุทาหรณ์เตือนในในการลงทุน เรื่องที่ผมกล่าวถึงคือ "Rogue Trader" ภาพยนต์อิงจากชีวิตจริงของคุณ นิค ลีสัน (Nick Leeson) เป็นภาพยนต์เก่าในปี 1999 อาจจะหาได้ยากสักหน่อยแต่มีนำมาขายในบ้านเราโดยค่าย CVD International (ถ้าผมจำไม่ผิด) ผมเคยดูนานมากแล้วผ่านร้านเช่าหนัง หน้าปกชื่อ "นิก ลีสัน ค้าหุ้นลวงโลก" (ใน Youtube ก็มีเป็นของแท้ ลองค้นคำว่า Rogue Trader ) 

เรื่องราวค่อนข้างสนุก เปิดเรื่องที่ นิค ลีสันได้เข้ามาทำงานในอินโดนีเซีย เกี่ยวกับการค้าพันธ์บัตร และเมื่อทำผลงานได้เข้าตาหัวหน้าก็ได้รับการย้ายและโปรโมทให้ไปทำงานเป็น ผู้จัดการของส่วนปฏิบัติการใหม่ในตลาดฟิวเจอร์ (futures markets) ส่วนตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราของสิงคโปร์ (Singapore Monetary Exchange หรือ SIMEX)  ประจำ ธนาคารแบริ่งส์ (Barings) เพียงในวัยเพียง 26 ปีในปี 1992 ได้รับเงินเดือนเพิ่ม 50,000 ปอนด์ กับโบนัสอีกกว่า 150,000 ปอนด์ต่อปี มีคอนโดสุดหรูให้อยู่ มีรถเฟอรี่ให้ขับ และยังเป็นช่วงที่ happy สุดๆกับชีวิตเมื่อได้แต่งงานกับสาวสวยลิซ่า ซึ่งพบรักกันตอนทำงานที่อินโดนีเซีย

ความน่าสนใจมันมาบังเกิดตรงที่ การเก็งกำไรในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงดัชนี Nikkei225 ในช่วงตลาดขาขึ้น ทำกำไรให้ นิค มากมาย แม้มีบางครั้งที่ผิดพลาดแต่นิค ก็ยังสามารถทำกำไรกลับมาได้ เหตุการสำคัญของเรื่องคือ การตัดสินใจเริ่มต้นการฉ้อโกง เมื่อ ลูกทีมสาวของนิคพลาดขาดทุน 20000 ปอนด์ และการขาดทุนรุกราม ขึ้นมากเป็นหลายล้าน(ตามสไตล์ future พวกที่มี leverage สูง) แต่นิค ซึ่งเป็นหัวหน้าและเป็นผู้มีอำนาจดูแลบัญชีลูกค้า จึงสร้างบัญชีลูกค้าปลอม88888 ขึ้น เพื่อนำเงินธนาคารไปลงทุนแก้ไขในส่วนที่ขาดทุน (ออกแนว Gamble เสียและอยากเอาคืน) แต่แล้วโชคก็เข้าข้างเพราะปีนั้นดัชนี Nikkei ยังคงวิ่งขึ้นต่อได้ ทำให้นิคสามารถลบส่วนที่ขาดทุน และมีกำไรเพิ่มจากการเทรดในครั้งนั้นได้ และตลาดกลับมาได้ ทะลุ 19000 โดยในปี 1993 เป็นปีทองของตลาดและปีทองของ นิคเขาทำกำไรในตราสารอนุพันธ์ถึง 10 ล้านปอนด์ คิดเป็น 10% ของกำไรทั้งธนาคารแบริ่ง งานนั้น นิค ลีสันได้โบนัสถึง 130,000 ปอนด์หรือประมาณ 31 เดือน ในหนังจะเห็นว่า ความโลภไม่ได้มีแต่ นิค แม้แต่ผู้บริหารที่ อังกฤษยังคิดว่านิค คือเทพเจ้าเทรดเดอร์ ยังอยากจะขนเงินมาให้นิค ทำกำไรในโลกตะวันออกเพิ่ม (จุดเริ่มต้นของหายนะ เพราะความเชื่อใจใน นิค มากไป)

ขนมคลายเครียดของ นิค

ฉากไคล์แมก เป็นในตอน 17 มกราคม 1995 เกิดแผ่นดินไหวที่โกเบ ขนาด 7.2 ริกเตอร์ สร้างความเสียหายให้แก่ญี่ปุ่น จนตลาดหุ้น Nikkei ตอบรับทางลบลดลงทันที เกือบ 10% ในอาทิตย์นั้นและหลุด 19000 จุด ทำให้พอร์ตของบริษัทที่นิค เทรดขาดทุนทันที 500 กว่าล้านปอน นิคยังคงคิดว่าตลาดจะรีบาวนด์กลับมาได้หลังจากรับข่าวร้าย ทำให้เขาใช้เงินเข้าซื้อสัญญาล่วงหน้าเพิ่มอีก 20000 สัญญา เพื่อหวังดึงดัชนีให้เพิ่มขึ้น แต่นิคก็ล้มเหลว ทำให้ความเสียหายเกิดขึ้นมหาศาล เมื่อฝ่ายบัญชีของธนาคารแบริ่งส์ (Barings) ตรวจพบความผิดปกติทางบัญชีที่ นิคปกปิดไว้ ทำให้ทราบยอดขาดทุนทั้งหมดเกือบ 850 ล้านปอนด์แล้ว


นิคกลัวความผิดสารภาพเรื่องให้ภรรยา ลิซ่าฟังและ หลบหนีไปอยู่ที่อินโดนีเซียและอีกหลายประเทศ จนเมื่อ วันที่ 26 กุมภา ธนาคารแบริ่งก็ประกาศล้มละลาย โดยมีการเปิดเผยตัวเลขการขาดทุนจากการซื้อขายตราสารอนุพันธ์มากถึง 1.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ และถูก Dutch bank lNG ซื้อไปในราคา 6 ปอนด์ เมื่อทราบข่าว นิค จึงเดินทางเพื่อไปมอบตัวเพราะอยากดำเนินคดีในยุโรป แต่ก็ถูกจำกุมที่สนามบินเยอรมันนี ก่อนถูกส่งมาดำเนินคดีขึ้นศาล และจำคุกที่ สิงค์โปร เป็นเวลา 6 ปี (ลดโทษเหลือ 4 ปี)

ระหว่างติดคุกเขาก็ได้เขียนหนังสือ Rogue Trader อัตชีวประวัติของตัวเอง และขายลิขสิทธิ์เพื่อสร้างชีวิตเขาเป็นภาพยนต์ ส่วนเรื่องราวชีวิตครอบครัว ก็ต้องเลิกลากับลิซ่า เพราะความจริงปรากฏว่าช่วงที่นิครุ่งเรือง เขาแอบไปคบกับเกอิชาสาวชาวญี่ปุ่น ทำให้ นิค ต้องสูญเสียภรรยาที่เขารักไป แม้ตอนนิคติดคุก ลิซ่าก็ไปเป็นแอร์โฮสเตสแล้วค่อยมาเยี่ยม นิคในคุกเสมอ