ผู้เขียน : กวี ชูกิจเกษม
สำนักพิมพ์ : เนชั่นบุ๊คส์
จำนวนหน้า : 192 หน้า
ราคา : 175 บาท
ระดับความชอบ : 8.5/10
นิสัยที่จำเป็นในการเป็นนักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ
1. มีความสุขกับการลงทุน
2. ใช้เงินเยี่ยงทาส
3. กล้าตัดสินใจ
4. คิดบวกกับการลงทุน
5. อดทน
6. อย่าพยายามคาดการณ์ทิศทางตลาด
7. อย่าเชื่อคำแนะนำของผู้อื่น
8. รักษาสุขภาพให้แข็งแรง เพราะกว่าหุ้นที่ดีที่เราลงทุนจะออกดอกออกผลใช้เวลานาน เราต้องรักษาสุขภาพไว้ใช้เงินนั้น
สิ่งที่ต้องดูว่าหุ้นตัวไหนดีหรือไม่ดี
1. กำไรต่อหุ้น (Earnings per Share, EPS)
ต้องเติบโตสม่ำเสมอ
2. อัตรากำไรขั้นต้น (Gross Profit Margin, GPM) = (รายได้ - ต้นทุน)/รายได้
คงที่หรือเพิ่มขึ้น
3. ค่าใช้จ่ายจากการขายและการบริหารต่อรายได้ (Selling and Administration Expenses, SG&A to Sales)
ลดลง แสดงว่าแบรนด์สินค้าแข็งแกร่ง ไม่ต้องเสียค่าโฆษณาเยอะ
4. ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยต่อกำไรก่อนดอกเบี้ยและภาษี (Interest Expenses to EBIT)
ลดลงและอยู่ในระดับต่ำ หากไม่มีค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเลยยิ่งดี แสดงให้เห็นถึงการเติบโตได้โดยไม่ต้องพึ่งหนี้สิน
5. หนี้ที่มีภาระดอกเบี้ยต่อทุน (Interest Bearing Debt to Equity)
ต่ำและลดลงอย่างต่อเนื่อง เพื่อแสดงว่าการเงินแข็งแกร่ง และจะไม่มีปัญหาหนี้สินล้นพ้นตัวตอนเกิดวิกฤติเศรษฐกิจ
6. อัตราส่วนผลตอบแทนผู้ถือหุ้น (Return on Equity, ROE) เป็นอัตราส่วนกำไรสุทธิหารด้วยส่วนผู้ถือหุ้น
ต้องเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ
ROE สูง P/E และ P/BV ก็จะสูงด้วย
ไม่ควรซื้อขายที่ P/E สูงกว่า ROE หากเกินแสดงว่าแพง
7. ผู้บริหารเป็นคนดี มีหลักการ
โดยหลักการทั้ง 7 ข้อ ต้องดูกัน 10 ปี เพราะจะผ่านวิกฤติใหญ่ๆ มาเรียบร้อยแล้วอย่างน้อย 2 ครั้ง
การจัดการเงินเพื่อให้มีกำลังในการซื้อหุ้นตลอดเวลา
ทฤษฎี 50:50 ของเบนจามิน เกรแฮม
ลงทุนในหุ้น : ลงทุนสินทรัพย์ที่ใกล้เคียงเงินสด เช่น กองทุนตลาดเงิน (Money Market) หรือ กองทุนตราสารหนี้
= 50:50
หากหุ้นขึ้น ขายหุ้นมาซื้อกองทุนสภาพคล่อง เพื่อให้สัดส่วนกลับมาเป็น 50:50
หากหุ้นตก ขายกองทุนสภาพคล่องมาซื้อหุ้น ให้เป็น 50:50 เหมือนเดิม
อาจปรับเพิ่มหุ้นเป็น 70% หากต้องการเสี่ยงเพิ่ม
แต่ต้องมีเงินสดติดตัวเพื่อซื้อหุ้นไว้เสมอ
ควรลงทุนในหุ้นเดือนละ 10,000 บาท
เริ่มตอนอายุ 40 ปี เมื่อเกษียณจะมีเงิน 10 ล้านบาท โดยมีผลตอบแทนที่ 12% ซึ่งเป็นผลตอบแทนเฉลี่ยที่ได้จากตลาดหุ้น
ขั้นแรกต้องไป Download Excel ของคุณกวีมาก่อน แล้วจะได้เห็นว่าหุ้นตัวไหนน่าซื้อเก็บไว้บ้าง แต่ต้องเก็บกันยาวๆ นะ อดทนรวยได้หรือเปล่า? เดี๋ยวไปลองกัน
มีความสุขมั่งคั่งกันทุกคนครับ
เคยอ่านวิธีการลงทุนเรื่องหุ้นอยู่พักนึง
คิดว่าไม่ค่อยตรงกับอุปนิสัยของผม
ก็เลยไม่ไ่ด้เล่นหุ้นครับ 555