BEST CHOICE INSURE เราคัดสรรแผนประกันที่คุ้มค่า เบี้ยประกันไม่แพงครับ โทรศัพท์ 086-391-4220
Group Blog
 
All Blogs
 
ตามคำเรียกร้อง มาดูวิธีลงทุนถัวเฉลี่ย (DCA) ครึ่งปีแรก 2550 กับกองหุ้น FIF (1AM-GEM) ผลจะเป็นเช่นไร

หลังจากที่มีเสียงเรียกร้องให้ลองทำโมเดล DCA กับกองทุนหุ้นต่างประเทศ (FIF) ดูบ้าง ว่าผลตอบแทนจะออกมาเร้าใจเหมือนกับ DCA กองทุนหุ้นในประเทศหรือเปล่า

มาวันนี้หมีพูจะมาทำโมเดลใน FIF เพื่อให้เหมาะสำหรับผู้ที่อยากจะลงทุนในกองทุน FIF แต่ก็ไม่กล้าเข้าไปลงทุน อาจจะเป็นเพราะกลัวค่าธรรมเนียมเข้าออกที่สูง หรือขั้นต่ำในการลงทุนแต่ละครั้งมากเกินไป หรืออยากจะลงทุนแต่ก็ไม่รู้ว่าจะเข้าไปซื้อช่วงไหนดี จะลงทุนแบบม้วนเดียวจบ หรือว่าจะทยอยลงทุนดี ฉะนั้นเพื่อมิให้เสียเวลา เรามาเริ่มกันเลยนะครับ

หมีพูขอเลือก "กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มโกลบอลอีเมอร์จิ้งมาร์เก็ต (1AM-GEM)" เพราะเป็นกองทุนหุ้นที่เข้าไปลงทุนในกลุ่มตลาดเกิดใหม่ทั่วโลก ซึ่งจะสอดคล้องกับตลาดหุ้นไทยที่ถือว่าเป็นตลาดเกิดใหม่ด้วยเช่นกัน และผลงานตอนสิ้นปี 2549 ถือเป็นกองทุน FIF ที่มีผลการดำเนินงานที่ดีเยี่ยม

อีกทั้งกองทุนนี้ยังมีค่าธรรมเนียมเข้าออกที่ต่ำกว่ากองอื่น ๆ คือ คิดขาเข้าแค่ 0.50% (ไม่รวม VAT) ส่วนขาออกคิดแค่ 0.25% (ไม่รวม VAT) และกำหนดให้ซื้อขายได้ทุกวันศุกร์เท่านั้น ซื้อขั้นต่ำ 10,000 บาท และสามารถสั่งซื้อผ่านระบบอินเตอร์เน็ทได้อีกด้วย โดยรวมแล้วจึงเห็นว่ามีความเหมาะสม ง่ายต่อการทำ DCA ครับ เรามาลองดูกันเลยนะครับ

*************************************

โจทย์ :

- ซื้อกองทุนเปิด "1AM-GEM" ทุกวัน "ศุกร์แรกของเดือน" (ถ้าวันศุกร์แรกของเดือน ตรงกับวันหยุดให้ใช้วันทำการก่อนหน้า)
- ซื้อลงทุนครั้งละ 10,000 บาท
- เริ่มศุกร์ที่ 6 มกราคม 2550 ถึง ศุกร์ที่ 1 มิถุนายน 2550 (รวม 6 ครั้ง คิดเป็นเงินต้นรวม 60,000 บาท)- ขายคืนให้เกลี้ยงครั้งเดียว โดยใช้ราคารับซื้อคืนในวันศุกร์ที่ 22 มิถุนายน 2550
- กองทุนนี้มีการประกาศจ่ายเงินปันผลในวันที่ 23 มกราคม 2550 จำนวน 0.75 บาทต่อหน่วย (ยังไม่ได้หักภาษีปันผล ณ ที่จ่ายอีก 10%)

*************************************

วันที่ซื้อ ราคาขาย ได้หน่วยลงทุน
05/1/50 11.4643 872.2731 (ในวันที่ 23/1/50 ยอดหน่วยลงทุนยอดนี้ จะมีสิทธิได้รับเงินปันผลซึ่งหักภาษีแล้ว จำนวน 588.78 บาท)
02/2/50 10.7873 927.0160
02/3/50 10.3359 967.5016
05/4/50 11.0205 907.3998
04/5/50 11.3842 878.4104
01/6/50 11.6296 859.8748

รวมเงินลงทุน 60,000 บาท ได้หน่วยรวม 5,412.4758 หน่วย
ขายทิ้งทั้งหมดในวันศุกร์ที่ 22/6/50 ที่ราคารับซื้อคืน 11.9516 บาทต่อหน่วย (NAV=12.0222)
ได้รับเงินมาทั้งสิ้น 64,687.75 บาท (5,412.4758 x 11.9516)
= กำไร 4,687.75 บาท (ยังไม่รวมเงินปันผล) คิดเป็น 7.80% ของเงินลงทุน
หรือเทียบเท่าดอกเบี้ยเงินฝากร้อยละ 15.60% ต่อปี (ยังไม่รวมเงินปันผล)
เมื่อนำมารวมกับเงินปันผลสุทธิ (หักภาษีแล้ว) ที่ได้รับไปแล้วเมื่อ 23 มกราคม 2550 จำนวน 588.78 บาท
= กำไรรวมทั้งหมด 5,276.53 บาท คิดเป็น 8.80% ของเงินลงทุน
หรือเทียบเท่าดอกเบี้ยเงินฝากร้อยละ 17.60% ต่อปี !!!!

*************************************

จากโมเดลของกองทุนนี้เห็นได้ชัดเจนว่า 3 เดือนแรกของปีนี้ (มกราคม-มีนาคม) ผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ต DCA นี้จะติดลบโดยตลอดครับ เพิ่งมาดีขึ้นเริ่มตั้งแต่ช่วงเดือนเมษายนที่ผ่านมานี้เองครับ

เห็นแบบนี้แล้ว คุณทั้งหลายจะหมดกำลังใจทำ DCA กับกองทุน FIF กันหรือเปล่าครับ นี่ขนาดคิดค่าธรรมเนียมเข้าออกถูก ๆ แล้วนะเนี่ย สงสัยคงต้องกลับไปลงทุนแบบจับจังหวะเข้าลงทุน FIF จะดีกว่ามั้ย

งั้นมาลองดูกันว่า ถ้าเราลงทุน 60,000 บาทไปเลย ในศุกร์แรกของเดือนมกราคมที่ผ่านมานี้ ผลจะเป็นอย่างไร

วันที่ซื้อ ราคาขาย ได้หน่วยลงทุน
05/1/50 11.4643 5,233.6383 (ได้หน่วยลงทุนน้อยกว่าวิธี DCA ถึง 178.8375 หน่วย)
(ในวันที่ 23/1/50 ยอดหน่วยลงทุนยอดนี้ จะมีสิทธิได้รับเงินปันผลซึ่งหักภาษีแล้ว จำนวน 3,532.71 บาท)
ขายทิ้งทั้งหมดในวันศุกร์ที่ 22/6/50 ที่ราคารับซื้อคืน 11.9516 บาทต่อหน่วย (NAV=12.0222)
ได้รับเงินมาทั้งสิ้น 62,550.35 บาท (5,233.6383 x 11.9516)
= กำไร 2,550.35 บาท (ยังไม่รวมเงินปันผล) คิดเป็น 4.25% ของเงินลงทุน
หรือเทียบเท่าดอกเบี้ยเงินฝากร้อยละ 8.50% ต่อปี (ยังไม่รวมเงินปันผล)
ถ้าได้แค่นี้ หลายคนอาจจะบอกว่า งั้นกลับไปลงทุนแบบ DCA ดีกว่า
แต่ช้าก่อน.....เมื่อนำมารวมกับเงินปันผลสุทธิ (หักภาษีแล้ว) ที่ได้รับไปแล้วเมื่อ 23 มกราคม 2550 จำนวน 3,532.71 บาท
= กำไรรวมทั้งหมด 6,083.06 บาท คิดเป็น 10.14% ของเงินลงทุน
หรือเทียบเท่าดอกเบี้ยเงินฝากร้อยละ 20.28% ต่อปี !!!!
แสดงว่าเป็นเพราะมีเงินปันผลเป็นพระเอกมาช่วยไว้ตั้งแต่ต้น ทำให้ผลตอบแทนรวมกระชากขึ้นมาได้

*************************************

แต่กองนี้เป็นกองทุนที่กระจายความเสี่ยงไปทั่วโลกครับ ทำให้ผลตอบแทนอาจจะไม่เข้าตาสักเท่าใด แต่ถ้าเป็นกองทุน FIF ที่ลงทุนเฉพาะเจาะจงในภูมิภาคใดภูมิภาคหนึ่ง อย่างเช่น เอเชียแปซิฟิก ยุโรป ญี่ปุ่น บางทีผลตอบแทนอาจจะมากกว่าหรือน้อยกว่านี้ก็ได้นะครับ



Create Date : 03 ธันวาคม 2552
Last Update : 3 ธันวาคม 2552 13:01:26 น. 0 comments
Counter : 121 Pageviews.

หมีอ้วนหน้าตาดี
Location :
กรุงเทพฯ Thailand

[Profile ทั้งหมด]

ฝากข้อความหลังไมค์
Rss Feed

ผู้ติดตามบล็อก : 1 คน [?]




Friends' blogs
[Add หมีอ้วนหน้าตาดี's blog to your web]
Links
 

 Pantip.com | PantipMarket.com | Pantown.com | © 2004 BlogGang.com allrights reserved.