เตรียมพร้อมรับมือกับ
วิกฤตการเงิน
ณ. ช่วงเวลานี้ บรรยากาศการลงทุนดูไม่สดใสเอาเสียเลยครับ
แม้ผมจะเชื่อว่า ภาพใหญ่ ของบ้านเราจะยังคงไปต่อ แต่ก็อดรู้สึกเป็นห่วงไม่ได้ว่าจะเกิดเหตุการณ์ที่จะเป็น วิกฤต ขึ้นอีกหรือไม่
เหตุการณ์ที่เราต้องเฝ้าจับตามองในช่วงนี้ ได้แก่ เหตุการณ์ทางการเมืองที่ร้อนแรง พรบ.เงินกู้สองล้านล้าน และเหตุการณ์ภายนอกบ้านเราที่ต้องระวังเป็นพิเศษ ก็คือ การลดการใช้มาตราการคิวอี ของสหรัฐนั่นเองครับ
หากเกิดเหตุการ์ที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้น คนที่เตรียมตัวป้องกันไว้ก่อนย่อมได้เปรียบคนที่ไม่ระมัดระวัง หรือไม่เตรียมพร้อมรับวิกฤตอะไรเลย
ลองมาดูแนวทางการ เตรียมพร้อม ที่ผมคิดว่าน่าจะเป็นประโยชน์กับตัวผมเอง และเพื่อนๆ นักลงทุนดังต่อไปนี้ครับ
ประการแรก
อย่าก่อหนี้ใหม่โดยไม่จำเป็น
หนี้สินนั้นเวลาเศรษฐกิจดีก็ไม่มีปัญหาอะไร แต่หากเข้าสู่วิกฤต หนี้สินจะมาซ้ำเติมเราแทบจะทันทีครับ คนที่ไม่มีหนี้สินก็จะตัวเบา เวลาเกิดเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจก็จะสามารถอยู่รอดได้ เพราะหากเกิดวิกฤตการประคับประคองให้ผ่านไปให้ได้ก็เป็นกลยุทธ์อย่างหนึ่งเหมือนกันครับ
ถ้ามีหนี้เก่าก็พยายามโปะให้หมดเร็วๆ แต่ถ้าคิดจะก่อหนี้ใหม่ๆ โดยไม่จำเป็น
ลองหยุดคิดก่อนดีกว่าครับ
ประการที่สอง
กันเงินไว้สำรองยามฉุกเฉิน
สำหรับผมแล้ว ถ้าจะให้ดีขึ้นไปอีก นอกจากจะไม่ก่อหนี้ใหม่ๆ แล้ว เราควรกันเงินไว้สำรองยามฉุกเฉินด้วยครับ เงินก้อนนี้อาจเป็นเงินสด ไว้เป็นสภาพคล่อง ไว้ใช้จ่ายยามจำเป็น สำหรับผมเราควรกันเงินสดไว้ใช้ เผื่อเอาไว้อย่างน้อยสามเดือนครับ
ประการที่สาม
กระจายการลงทุน
การเตรียมรับในข้อนี้สำหรับนักลงทุนครับ
หากเราลงทุนในสินทรัพย์ เสี่ยง เราควรกระจายการลงทุนให้เหมาะสม เพื่อลดความเสี่ยงลงครับ ยกตัวอย่างเช่น หากเราลงทุนในหุ้น ก็ควรแบ่งเป็นการลงทุนในหุ้นปันผลบ้าง หุ้นโตไวบ้าง หรือลงทุนผ่านกองทุนรวมบ้าง ซื้อประกันชีวิตบ้าง ตามความเหมาะสมครับ
ประการที่สี่
จำลองสภาวะการณ์ล่วงหน้า
สำหรับผมแล้วผมมักจะมองภาพการลงทุนออกมาหลายแบบ จะไม่ปักใจเชื่อภาพใดภาพหนึ่งเพียงอย่างเดียว ลองจำลองสถานะการณ์ที่เลวร้ายสุดๆ เราจะทำอย่างไร แบบดีสุดๆ เราจะทำอย่างไร แบบกลางๆ เราจะลงทุนอย่างไร เพื่อความไม่ประมาทครับ
ประการที่ห้า
ตัดสินใจให้ช้าลง
หากเราเจอกับภาวะวิกฤตเศรษฐกิจ การตัดสินใจให้ช้าลงจะช่วยเราได้ครับ เช่น ถ้าเราเป็นนักลงทุนในหุ้น เวลาจะซื้อจะขายควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้านก่อนลงมือ เคลื่อนไหวให้ช้าลง ไม่รีบร้อนซื้อในช่วงจังหวะที่ดูดี หรือรีบขายขาดทุนในช่วงจังหวะที่เลวร้าย
การตัดสินใจให้ช้าเข้าไว้ในยามเกิดวิกฤต ช่วยผมให้ผ่านเหตุการณ์มาได้ดีทีเดียวครับ
สำหรับผมแล้วตลาดในช่วงนี้ ความรู้สึกแบบนี้ผมเคยต้องประสบพบเจอกับมันมาแล้ว และผมก็พบว่าเหตุการณ์ต่างๆ นั้นมันจะค่อยๆ ผ่านไปได้เอง แต่สำหรับครั้งนี้จะเป็นแค่ฝนตก หรือพายุเข้าผมเองก็ไม่อาจจะคาดเดาอะไรได้เลยครับ ในระยะสั้นๆ แม้เราไม่อาจคาดเดาได้ แต่ในระยะยาวนั้นผมยังคงมีมุมมองที่สดใสเสมอสำหรับการลงทุนในหุ้น ผมขอยกแนวทางการลงทุนของ ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร ปรมาจารย์้ด้านการลงทุนแนวเน้นคุณค่าในประเทศได้ไว้ดังต่อไปนี้ครับ
ลงทุนในหุ้นโดย ดร. นิเวศน์
ต้องดูตัวธุรกิจ อย่าไปดูดัชนีหุ้นราคาหุ้นมากเกินไป ต้องไปดูตัวธุรกิจเรียนรู้ว่าบริษัทเขาทำอะไร ขายอะไร ขายดีหรือเปล่า กำไรหรือเปล่า คู่แข่งเป็นอย่างไร นี่คือการศึกษาที่ตัวกิจการจริงๆ นี่คือการลงทุนที่เรียกว่า Value ถ้าไปลงทุนแบบเกาะกระดานขึ้นซื้อๆขายๆ อย่างนี้ผมคิดว่ามันเป็นการเก็งกำไร อย่างนี้อันตรายมาก ต้องศึกษาธุรกิจเพราะว่าหุ้นจริงๆแล้วมันคือธุรกิจ เราเข้าไปซื้อหุ้นเราเป็นเจ้าของธุรกิจ
ใครจะตื่นตกใจ หรือทำใจไม่ได้กับหุ้นที่กำลังตกอย่างหนักหน่วงในช่วงระยะเวลานี้ สำหรับผมแล้วหากเรา ถอนเงิน บางส่วนออกมาใช้จ่ายบ้าง แล้วทำให้เรา สบายใจขึ้น ผมคิดว่าก็สามารถทำได้นะครับไม่ได้มีกฏกติกาห้ามไม่ให้ทำแต่อย่างใด แต่สำหรับคนที่ถือหุ้นมายาวนานและมีการคำนวน Margin of Safety หรือส่วนเผื่อความปลอดภัยไว้เป็นอย่างดีแล้ว ช่วงเวลานี้อาจคุ้มค่าที่จะ เสี่ยง ลงทุนเพิ่มก็เป็นได้ครับ
ถ้าเราคิดจะลงทุนทำธุรกิจ คงไม่มีใครคิดว่าลงทุนตอนนี้จะไปขายในอีกไม่กี่วันข้างหน้า หากเราลงทุนในหุ้นให้เหมือนการลงทุนทำธุรกิจ เป็นนักลงทุนระยะยาว ใจเราจะนิ่ง และไม่หวั่นไหวง่ายๆ ตราบใดที่กิจการที่เราถืออยู่ยังมั่นคง และเติบโตขึ้นได้อย่างสม่ำเสมอครับ
อย่าเสียพลังงานโดยไม่จำเป็นไปกับความท้อแท้ ให้เปลี่ยนเป็นพลังงานที่ดี ศึกษาหาความรู้การลงทุน ทำการบ้านให้มากขึ้น ความสำเร็จมีได้ทุกคนถ้าไม่ท้อถอยไปเสียก่อนครับ
วันนี้ถือเป็นประสบการณ์ ได้รับ วัคซีน ภูมิคุ้มกันทางการลงทุนเราสูงขึ้นอย่างแน่นอนครับ
ลองปรับไปใช้กันดูนะครับ เราไม่รู้ครับว่า อะไรจะเกิดขึ้น เพราะคำว่า อนาคต นั้นมักจะไม่แน่นอนเสมอครับ
| Create Date : 08 เมษายน 2557 |
| Last Update : 8 เมษายน 2557 13:50:04 น. |
|
1 comments
|
| Counter : 1054 Pageviews. |
 |
|
ฝากข้อความหลังไมค์
Rss Feed
ผู้ติดตามบล็อก : 165 คน [
ใครที่สนใจเล่นหุ้น คงเคยได้ยินชื่อเสียง วอร์เรน บัฟเฟตต์ นักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่ชาวมะกัน วัย 83 ปี คุณป๋าร่ำรวยจากการลงทุนในตลาดหุ้น จนอู้ฟู่เป็นเจ้าของอาณาจักรธุรกิจเบิร์คเชียร์ ฮาธาเวย์ สร้างกำไรมหาศาลถึง 513.055% ตั้งแต่ปี 1964-2011
แม้จะขึ้นหิ้งเป็นมหาเศรษฐีเบอร์ 3 ของโลก ครองสินทรัพย์ 53,500 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ แต่คุณป๋าก็ยังใช้ชีวิตสมถะสุดๆ ชีวิตนี้ไม่มีมือถือ ไม่สนคอมพิวเตอร์ และไม่พกบัตรเครดิต ปัจจุบันยังอยู่บ้านหลังเดิมที่เป็นเรือนหอ ขนาด 3 ห้องนอน กลางเมืองโอมาฮา รัฐเนแบรสกา ชอบทานสเต๊กร้านเล็กๆเจ้าประจำ และขับรถไปทำงานเองทุกวัน
เซียนหุ้นระดับตำนานโลก เปรียบสไตล์การลงทุนของตนเองว่า เหมือนสิงโตซุ่มในพงหญ้ารอตะครุบเหยื่อที่เข้ามาใกล้กรงเล็บ!! ทรรศนะนี้สะท้อนถึงสไตล์การลงทุนที่อดทน มุ่งเน้นการสร้างผลกำไรระดับน่าพอใจ โดยไม่เสี่ยงมากนัก ขณะเดียวกัน ก็ให้น้ำหนักกับพื้นฐาน และมูลค่าหุ้นแท้จริง ถือเป็นต้นแบบการลงทุนแนวเน้นคุณค่า หรือ VI
ในยามที่ตลาดหุ้นไทยดิ่งเหวลึก เพราะถูกฝรั่งเทขายจนเลือดไหลไม่หยุด ขอซับน้ำตาแมลงเม่าปีกหัก และนักลงทุนทุกสายพันธุ์ ด้วย 9 กฎเหล็กการลงทุนในตลาดหุ้นของ คุณป๋าวอร์เรน ถ้าเดินตามรอยนี้รับรองว่ารบร้อยครั้งก็ชนะร้อยครั้ง!!
- กฎข้อแรก อย่าปล่อยให้เงินต้นสูญเด็ดขาด ฟังดูเหมือนง่าย แต่ทำยาก เพราะถ้าซื้อขายหุ้นผิดจังหวะ ก็มีแต่ขาดทุน กระนั้น คุณป๋าเชื่อมั่นในการซื้อหุ้นแบบเน้นคุณค่า ไม่ได้ซื้อเพราะราคาหุ้น ด้วยเหตุนี้จึงเลือกซื้อหุ้นดีในราคาเหมาะสม ไม่ซื้อเพื่อเก็งกำไรเด็ดขาด
- กฎข้อที่สอง อดทน...อดทน และอดทน การเล่นหุ้นต้องอาศัยความอดทนสูง และความมีวินัย คุณป๋าจะไม่มีวันซื้อไล่ราคาเพื่อให้ได้ครองหุ้นในฝัน แต่จะนั่งรอคอยด้วยความอดทนจนกว่าจะถึงเวลาเหมาะสม ค่อยลุยทีเดียว โดยไม่สนโอกาสทำกำไรระยะสั้น
- กฎข้อที่สาม อย่าลงทุนในธุรกิจที่ไม่เข้าใจ ประเภททำธุรกิจอะไรยังไม่รู้ ห้ามยุ่งเด็ดขาด!! คุณไม่มีทางเชื่อมั่นในสิ่งที่ไม่เข้าใจลึกซึ้ง ความเชื่อมั่นและรู้จริงนี่เองจะช่วยให้ซื้อหุ้นถูกตัวในเวลาเหมาะสม
- กฎข้อที่สี่ เป็นเรื่องดีกว่ามาก ถ้าจะซื้อหุ้นบริษัทยอดเยี่ยมในราคาปานกลาง เมื่อเทียบกับการซื้อหุ้นบริษัทปานกลางในราคาน่าพอใจ ราคาหุ้นมักเคลื่อนไหวตามอารมณ์นักลงทุน และไม่ใช่ดัชนีบ่งชี้คุณค่าแท้จริงของหุ้น ไม่ว่าตลาดหุ้นจะขึ้นหรือลงก็ช่าง ให้โฟกัสที่คุณค่าและพื้นฐานของหุ้น
- กฎข้อที่ห้า เลือกซื้อเฉพาะหุ้นที่คุณพอใจจะถือยาว หากตลาดหุ้นต้องปิดเป็นเวลา 10 ปี การใช้กฎข้อนี้จะทำให้ได้หุ้นคุณภาพ ที่มีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง โดยไม่ต้องคำนึงถึงราคาหุ้น
- กฎข้อที่หก รักเดียวใจเดียว คุณป๋าซื้อหุ้นตัวไหนก็จะเก็บเข้าพอร์ตยาวและช้อนซื้อเมื่อมีจังหวะ
- กฎข้อที่เจ็ด เป็นเรื่องฉลาดที่จะคลุกคลีกับคนเก่งกว่าเรา สะท้อนให้เห็นถึงความถ่อมเนื้อถ่อมตนของคุณป๋า การจะเล่นหุ้นให้ประสบความสำเร็จ ต้องทำตัวเป็นน้ำครึ่งแก้วที่พร้อมรับสิ่งใหม่ๆเสมอ
- กฎข้อที่แปด เราควรกลัวในยามที่คนอื่นโลภ และควรโลภในยามที่คนอื่นกลัว!! ตลาดหุ้นเต็มไปด้วยความหวัง, ความโลภ และความกลัว ซึ่งเป็นปัจจัยกำหนดทิศทางราคาหุ้น ในยามที่นักลงทุนหวาดกลัว คุณป๋าจะเข้าซื้อบริษัทชั้นยอดในราคาถูก ซึ่งผ่านการศึกษาข้อมูลมาชัวร์ จนไม่หวั่นไหวกับราคาที่แกว่งตัว
- กฎข้อที่เก้า นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ ต้องใช้สมองผสมวินัยทางอารมณ์ การใช้สมองมาจากการทำการบ้านอย่างหนัก เพื่อศึกษาข้อมูลต่างๆของหุ้น ขณะที่วินัยทางอารมณ์หมายถึงความสามารถในการรอจังหวะซื้อในราคาเหมาะสม คุณไม่ควรซื้อไล่ราคาในภาวะตลาดกระทิง และไม่ควรหวาดกลัวในภาวะตลาดหมี ลองฝึกควบคุมอารมณ์ เพื่อพัฒนาฝีมือการลงทุนไปอีกขั้น ถ้าใจไม่นิ่งทำอะไรก็พลาด!!