ขึ้นชื่อว่า การลงทุน แล้วไม่ว่าจะมาในรูปแบบไหน ย่อมมี ความเสี่ยง พ่วงติดมาพร้อมกับ ผลประโยชน์ ที่คุณพึงจะได้รับ แน่นอนว่าการลงทุนมาก ย่อมมีสิทธิ์จะได้ผลมาก แต่ในโลกของธุรกิจตรรกะอาจจะไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป หลังจากที่เราได้แนะนำให้คุณได้รู้จักกับกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และศัพท์ต่างๆ ที่พึงคุ้นเคยไปก่อนหน้านี้แล้ว ก่อนที่คุณจะเข้าสู่สังเวียนแห่งการลงทุนอย่างจริงจัง วันนี้เรามีแบบทดสอบให้คุณได้ตรวจเช็กความพร้อมส่วนบุคคลอีกครั้ง ว่าตอนนี้คุณพร้อมหรือเสี่ยงขนาดไหนในการที่จะลงทุนในกองทุนรวมประเภทนี้
1. คุณตั้งใจจะทำงานอีกกี่ปี?
ก. 1 ปีหรือน้อยกว่า หรือไม่ได้ทำงาน
ข. 2-5 ปี
ค. 6-15 ปี
ง. 16-25 ปี
จ. 26 ปีขึ้นไป
2. ข้อใดกล่าวถึงภาระทางการเงินของคุณได้ถูกต้องที่สุด?
ก. ไม่มีภาระทางการเงินแล้ว ไม่มีเงินกู้ ไม่ต้องส่งบุตรหลานเรียน
ข. มีภาระการผ่อน หรือส่งบุตรหลานเรียนน้อยกว่า 15% ของรายได้
ค. มีภาระการผ่อน หรือส่งบุตรหลานเรียนประมาณ 15-25% ของรายได้
ง. มีภาระการผ่อน หรือส่งบุตรหลานเรียนประมาณ 25-35% ของรายได้
จ. มีภาระการผ่อน หรือส่งบุตรหลานเรียนเกินกว่า 35% ของรายได้
3. ปัจจุบันฐานะการออมเงินโดยรวมของคุณไม่รวมเงินเดือนหรือรายได้ประจำ (ไม่ว่าจะอยู่ในรูปเงินสด เงินฝาก หรือเงินลงทุนในหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์ หรือทรัพย์สินที่แปลงเปลี่ยนเป็นเงินได้) เป็นอย่างไร?
ก. ไม่มีเงินออมเลย หรือมีน้อยกว่า 6 เท่าของการใช้จ่ายประจำเดือนในปัจจุบัน
ข. มีเงินออมที่สามารถใช้จ่ายได้อีกประมาณ 1-2 ปี
ค. มีเงินออมที่สามารถใช้จ่ายได้อีกประมาณ 3-5 ปี
ง. มีเงินออมที่สามารถใช้จ่ายได้อีกประมาณ 6-10 ปี
จ. มีเงินออมที่สามารถใช้จ่ายได้อีกประมาณ 11-20 ปี
ฉ. มีเงินออมที่สามารถใช้จ่ายได้ไปตลอดชีวิต
4. อายุของคุณในปัจจุบัน
ก. 20-30 ปี
ข. 31-40 ปี
ค. 41-50 ปี
ง. 51-60 ปี
จ. 60 ปีขึ้นไป
5. เป้าหมายระยะเวลาในการลงทุนของคุณ
ก. ระยะสั้นกว่า 1 ปี
ข. 1-2 ปี
ค. 3-5 ปี
ง. 5-10 ปี
จ. 10 ปีขึ้นไป
6. ข้อใดกล่าวถึงความวิตกกังวลของคุณได้ดีที่สุด?
ก. เงินหายไป 1,000 บาทนอนไม่หลับไปหลายเดือน
ข. จะกังวลมากหากผลตอบแทนที่ได้รับมีความผันผวนเกิน 3%
ค. จะกังวลมากหากผลตอบแทนที่ได้รับมีความผันผวนเกิน 5%
ง. จะกังวลมากหากผลตอบแทนที่ได้รับมีความผันผวนเกิน 10%
จ. ไม่ค่อยกังวลต่อความผันผวนของผลตอบแทนเท่าใดนัก เพราะทราบว่าความผันผวนจะลดลงหากลงทุนในระยะยาว และคุณสามารถลงทุนระยะยาวได้
7. เวลาลงทุน คุณต้องการลงทุนและรับความผันผวนและผลตอบแทนในลักษณะไหน?
ก. ไม่ต้องการความผันผวน ไม่ต้องการขาดทุน และพอใจที่ได้รับผลตอบแทนต่ำ
ข. รับความผันผวนได้บ้างนิดหน่อยเพื่อผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น แต่ไม่ต้องการขาดทุน
ค. รับความผันผวนได้บ้างนิดหน่อยเพื่อผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น ระยะสั้นขาดทุนได้แต่ระยะปานกลางขอให้เป็นบวก
ง. รับความผันผวนได้ ผลตอบแทนติดลบในบางช่วงได้ คาดหวังผลตอบแทนสูงขึ้น
จ. รับความผันผวนได้สบายมาก ขอให้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว
คะแนน
ข้อ 1 ก.0 ข.1 ค.2 ง.3 จ.4
ข้อ 2 ก.4 ข.- ค.2 ง.1 จ.0
ข้อ 3 ก.0 ข.1 ค.2 ง.3 จ.4 ฉ.6
ข้อ 4 ก.4 ข.3 ค.2 ง.1 จ.0
ข้อ 5 ก.0 ข.1 ค.3 ง.4 จ.5
ข้อ 6 ก.0 ข.1 ค.3 ง.4 จ.5
ข้อ 7 ก.0 ข.1 ค.2 ง.3 จ.5
บทวิเคราะห์ความเสี่ยง
คะแนนต่ำกว่า 4: คุณเป็นคนที่ไม่ชอบความเสี่ยง หรือมีความสามารถรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย เนื่องจากภาระทางการเงิน หรืออาจจะมีอายุมากแล้ว การลงทุนที่แนะนำคือ การฝากเงินธนาคารและซื้อพันธบัตรรัฐบาล
คะแนนระหว่าง 5-9: รับความเสี่ยงได้เล็กน้อย แต่ลึกๆ แล้วก็ยังกลัวว่าจะสูญเสียเงินลงทุนเบื้องต้น ดังนั้น ควรมีเป้าหมายในการลงทุนแบบอนุรักษ์เงินต้น โดยแนะนำให้ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 10% ที่เหลือให้ลงทุนในพันธบัตร 30%
คะแนนระหว่าง 10-14: รับความเสี่ยงได้ปานกลาง แนะนำให้ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 20% ที่เหลือลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 20% พันธบัตรหรือกองทุนรวมพันธบัตร 25% กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น 20% เงินฝาก 15%
คะแนนระหว่าง 15-22: รับความเสี่ยงได้มากพอสมควร แนะนำให้ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 30% ที่เหลือลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ 20% พันธบัตรหรือกองทุนรวมพันธบัตร 30% กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น 10% เงินฝาก 10%
คะแนนระหว่าง 23-28: รับความเสี่ยงได้มากพอสมควร อาจจะเป็นเพราะมีภาระทางการเงินน้อย หรือมีความมั่นคั่งโดยรวมพอสมควร แนะนำให้ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 40% ที่เหลือลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 20%
29 คะแนนขึ้นไป: รับความเสี่ยงได้ดีมาก อาจเป็นเพราะว่าไม่มีภาระทางการเงิน หรือมีความมั่นคั่งโดยรวมมาก แนะนำให้ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 50% ที่เหลือลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 20% พันธบัตรหรือกองทุนรวมพันธบัตร 20% เงินฝาก 10%
เรื่องอื่นที่น่าสนใจ
ผู้ติดตามบล็อก : 1 คน [
