In the last analysis, our only freedom is the freedom to discipline ourselves. - Bernard Baruch
Group Blog
 
All Blogs
 

สะเก็ดกระทู้(5) ลงทุนในทองคำ

ตอนนี้มีเงินในกองทุนของ K-money ประมาณ แสนกว่าๆๆคะ ถ้าจะถอนออกมาซื้อ K-gold
จะดีหรือเปล่า เพราะตอนที่เอาเงินมาที่ K Bank เขาก็แนะนำว่าตัว K-money น่าสนใจ
ตอนนี้พอมาอ่านกะทู้นี้ก็เลยสนใจอยากจะลงทุนกองทุนทองคำ ช่วยแนะนำหน่อยหนะคะว่า
ควรจะถอนเงินมาซื้อดีหรือเปล่าคะ
-คุณmape-

ถ้าถามผมซึ่งเป็นคนที่เชื่อในวงจรเศรษฐกิจ ผมก็ต้องตอบว่า ทองคำยังลงทุนได้ครับ
วงรอบของราคาน้ำมันและทองคำผมเชื่อว่าเกมส์ยังไม่จบลงแค่นี้
แต่ถ้าไม่สามารถดูเทรนด์ราคาได้เอง ก็คงต้องซื้อแบบถัวเฉลี่ยไปครับ
เพราะจะได้กระจายต้นทุนไว้ที่หลายๆระดับ

สิ่งที่ต้องรู้สำหรับการลงทุนทองคำ คือ
สำหรับผลตอบแทนเฉลี่ย100ปีของอเมริกา การลงทุนในทองคำให้ผลตอบแทน"ปริ่ม"เงินเฟ้อมากครับ
ทั้งๆที่ตอนนี้ผลตอบแทน10-20%ต่อปีเนี่ยนะ เป้นไปได้หรอ?
ครับ ถ้าสังเกตุดีๆร้านค้าทองหรือคนที่ขายทอง จะเอาผลตอบแทนไม่เกิน5ปีมาให้ดูครับ
เพราะวงจรของทองกำลังเป็นขาขึ้น คำถาม คือ ทำไมเค้าไม่เอาความเสี่ยงในขาลงมาแสดงบ้างล่ะ
วันที่ทองคำสูงสุดเมื่อคราวที่แล้ว คือ 870เหรียญต่อออน
แต่ตอนลงวันเดียวทองคำลงไปร้อยกว่าเหรียญไปที่700กว่าๆ
แล้วก็สาละวันเตี้ยลงมาเรื่อยๆเป็นเวลานับสิบปี
เพิ่งจะมามีปีหลังๆนี่แหละครับ ที่ทองคำขึ้นมาตามวงจรของมัน
ดังนั้น ผมถึงเป็นกังวลเวลาที่หลายคนพูดว่า ซื้อแล้วถือไว้
ถ้าใจแข็งยังไงก็ไม่ขาดทุน เพราะทองคำมีแต่จะขึ้นไปเรื่อยๆ
แล้วถ้าวันนึงทองคำเป็นขาลงจริงๆ ใครจะออกมารับผิดชอบสิ่งที่พูดบ้าง
แม้ว่าตามหลักการแล้ว ทองคำจะมีราคาสูงขึ้นเรื่อยๆตามเงินเฟ้อ
แต่ถ้าใครที่ซื้อทองคำ870เหรียญในวันนั้น
ผ่านมาประมาณ28ปี คุณได้ผลตอบแทน910-870=40เหรียญ
หารด้วยเวลาประมาณ28ปี 60/20= 1.43เหรียญต่อปี
คิดเป็นผลตอบแทน(1.43/870)*100= 0.16% ต่อปีครับ
ถ้าใครบอกว่าถือทองไปเรื่อยๆยังไงก็กำไร ลองเอากราฟนี้ให้เค้าดูนะครับ
แล้วให้เค้าอธิบายให้ฟังหน่อยว่า ในตอนนั้นมันเกิดอะไรขึ้น
แล้วคุณคนขาย"รับประกัน"ได้มั้ย ว่ามันจะไม่เกิดขึ้นอีก

ยาวหน่อยนะครับ เพราะเรื่องทองนี่แอบกังวลมานานแล้ว

หุหุหุ
ภาพผมเสิชมาจากที่นี่ครับ หาจากกูเกิล
http://www.dani2989.com/gold/gold19752003gb/gold19752003gb.htm





 

Create Date : 16 กันยายน 2551    
Last Update : 16 กันยายน 2551 0:34:10 น.
Counter : 313 Pageviews.  

สะเก็ดกระทู้(4) อสังหา FREEHOLD vs LEASEHOLD

ขอบสอบถามคุณขอบฟ้าหน่อยนคับว่า กองทุนอสังหา free hold กับ lead hold แตกต่างกันยังไงนอกเหนือจากเรื่องกรรมสิทธิ์ในตัวทรัพยฺ์สินนะคับ แล้วกองทุนอสังหาจ่ายผลตอบแทนยังไง ชื้อขายเหมือนกองทุนตราสารหนี้ไหมคับ
-juapung-

แตกต่างที่กรรมสิทธิ๋นี่ล่ะครับ เพราะในด้านอื่นๆ กองทุนทั้งสองแบบสามารถทำได้เหมือนกัน
ทั้งประเภทของทรัพย์สินที่ถือ นโยบายการจ่ายปันผล
ในเรื่องของผลตอบแทนของกองทุน เหมือนซื้อขายหุ้นและกองทุนรวมทั่วไปครับ
ที่มีได้ทั้งปันผล และราคาตลาดที่เพิ่มขึ้น
ส่วนวิธีการซื้อขาย เนื่องจากส่วนหญ่จะเป็นกองทุนปิด ดังนั้นวิธีการซื้อ
คือเราต้องไปจองซื้อตอนประกาศขายครั้งแรกหรือประกาศเพิ่มทุนครับ
แล้วถ้าใครมีบัญชีหุ้น ก็สามารถเข้าไปซื้อในตลาดภายหลังได้

สิ่งที่ต้องระวังก็คือ กองทุนแบบlease hold
กองทุนนี้มีลักษณะเหมือนการเช่ามาหากำไรอีกทีนึง
เช่นถ้าเช่า30ปี สมมติค่าเช่ามาปีละบาท ก็มีต้นทุน30บาท
พอผ่านไป30ปี เราก็หมดสิทธิ์ใช้ที่ พร้อมกับเงิน30บาทที่เป็นต้นทุน
เพราะฉะนั้น เราอาจคิดเฉลี่ยว่า ต้นทุนเราเท่ากับ1บาทต่อปี
ดังนั้นทุกๆปีที่ผ่านพ้นไป มูลค่าที่ควรจะเป็นของกองทุนแบบนี้จะลดลงเรื่อยๆครับ
เพราะสิทธิ๋ที่เรามีมันจะเหลือน้อยลงไปทุกปีๆ
กองทุนแบบนี้ถ้าปันผลปีละ2บาท คิดดูก็เหมือนกำไร100%(2บาทจากต้นทุน1บาท)
แต่ลองคิดดูดีๆนะครับ
พอครบสามสิบปี เราได้เงินมา60บาท หักต้นทุน30บาท ได้กำไรมา30บาท
คิดออกมาเป็น%ต่อปีจะได้ผลตอบแทนเท่ากับ3.33%เท่านั้นเอง
ดังนั้นกองทุนประเภทนี้ต้องดูที่จ่ายปันผลเยอะๆครับ
เพราะราคาตลาดจะลดลงเรื่อยๆ และราคาสุดท้ายจะเป็น0

ในขณะที่กองแบบfree holdนั้น มีทรัพย์สินเป็นของกองทุนเอง
ทุกๆปีที่ผ่านไป เงินเฟ้อจะทำให้ราคาของอสังหาริมทรัพยืชิ้นนั้นๆเพิ่มขึ้น
ทำให้นอกจากมูลค่าจะไม่เหลือ0แบบlease holdแล้ว
เรายังจะได้กำไรจากการเพิ่มค่าของที่ดินด้วยครับ




 

Create Date : 16 กันยายน 2551    
Last Update : 16 กันยายน 2551 0:28:03 น.
Counter : 401 Pageviews.  

สะเก้ดกระทู้(3) ราคากองทุนมีผลต่อผลตอบแทนกองทุนหรือไม่

เราบอกเค้าว่าอยากซื้อกองทุน
เค้าแนะนำให้ซื้อกองทุนตราสารหนี้ หน่วยนึงประมาณ 17บาทกว่าๆ
แต่อัตรามันขึ้นทุกปี
แต่ดูแล้วก็ยังงงๆ เพราะบางกองทุนแค่หน่วยละ 4-5 บาทเอง

พอมาอ่านก็อยากถามว่า แล้วเราจะซื้อดีมั้ยอ่า
หรือว่าจะไปซื้ออย่างอื่นดี อย่างที่อ่านมา
กองทุนพวกอสังหาก็น่าสนใจนะคะ
(เงินเราไม่เยอะนะคะ แบบแค่ 20,000)
คุณจขกทหรือ พี่ๆคนอื่นว่า.เอาไปทำไรดีอ่า

-คุณบีบี้จัง-

เรื่องนี้เป็นเรื่องที่เป็นปัญหาทางจิตวิทยามากครับ
หลายคนไม่กล้าซื้อกองทุนที่มีราคาต่อหน่วยสูงๆ
เพราะกลัวว่าผลตอบแทนจะน้อย บางคนคิดว่ากองทุน5บาทกับ15บาท
ถ้าได้ผลตอบแทน1บาทเท่ากัน กองทุนที่มีราคา5บาทจะดีกว่า

ลองมาดูความเป็นจริงกันครับ
กองทุนส่วนใหญ่จะมีราคาขายครั้งแรกที่ 10 บาทเท่ากัน
หมายความว่ากองทุนที่มีราคามากกว่า 10 บาทมากเท่าไหร่
นั่นคือกำไรที่กองทุนนั้นๆทำได้ครับ
ส่วนกองทุนที่มีราคาต่ำๆเช่น 4-5บาท หมายความว่ากองทุนนั้นบริหารแล้วขาดทุน...แป่ว

เวลาอ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนมักจะคำเตือนว่า
"ผลการดำเนินงานในอดีต ไม่ใช่การยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต"(ประมาณนี้แหละมั้ง อิอิ)
แต่การที่กองทุนเปิดมาหลายปี ทุกปีเงินเราหายไปจนในที่สุดเหลือครึ่งเดียว(5บาทต่อหน่วย)
กับกองทุนที่เปิดมาแล้ว เงินเราเพิ่มขึ้นตลอด กองทุนไหนน่าลงทุนมากกว่ากันครับ

ส่วนเรื่องผลตอบแทนกองทุน5บาทกับ15บาท
เราเอามาเทียบกันไม่ได้ครับ ว่าเพิ่มมา1บาท
เราต้องมองว่าผลตอบแทน "เป็นกี่%"
ถ้าหากผลตอบแทน10%เท่ากัน
กองทุน5บาทจะได้ผลตอบแทน 50สตางค์
กองทุน15บาท จะได้ผลตอบแทน 1.50บาทครับ

เพราะฉะนั้นเวลาดูผลตอบแทนหรือคำนวณเรื่องผลตอบแทน
แนะนำให้คำนวณออกมาในรูปของ%มากกว่าจะคิดเป็นบาทสองบาทครับ

สำหรับกองทุนที่คุณบีบี้จังสนใจ
ผมแนะนำให้ลองอ่านในหนังสือชี้ชวน ว่าผลตอบแทนย้อนหลังผลตอบแทน"ปีละ"กี่%ครับ
แล้วกองทุนไปลงทุนอะไรบ้าง พันธบัตรรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ เงินฝาก หุ้นกู้อย่างละเท่าไหร่
หรือจะเอามาโพสถามคนในห้องนี้ดูก็ดีครับ หลายหัวดีกว่าหัวเดียว อิอิ




 

Create Date : 16 กันยายน 2551    
Last Update : 16 กันยายน 2551 0:25:47 น.
Counter : 347 Pageviews.  

สะเก็ดกระทู้(2) K-GOLD และ TMBGOLDต่างกันอย่างไร

รบกวนคุณขอบฟ้าบูรพาช่วยเปรียบเทียบ ทหารไทยโกลด์ กับ เคโกลด์หน่อยได้ไหมครับ อยากทราบว่ามันแตกต่างกันอย่างไร แล้วอันไหนน่าสนใจมากกว่ากัน ผมลองไปอ่านๆ ดูรู้สึกมันเหมือนกันแทบจะทุกอย่างเลย ยกเว้นแค่ธรรมธรรมเนียม
-คุณตัวหนอนไม้ไผ่ -

สำหรับกองทุนรวมทองคำนี่ผมไม่ถนัดเท่าไหร่นะครับ
เพราะว่าโดยปกติผมชอบกองทุนที่กระจายการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์มากกว่า อิอิ
แต่ได้สอบถามรายละเอียดให้แล้วครับ สำหรับสิ่งที่แตกต่างกันอย่างมีนัยยะสำคัญต่อผลตอบแทน
คือกองทุนของทหารไทยนั้น ไม่ได้มีการป้องกันความเสี่ยงของค่าเงินเลยครับ
คือจะเป็นแบบในคหที่21 คือค่าเงินอาจจะกระทบกับผลตอบแทนการลงทุนได้

แต่ของk-gold มีการเฮดจ์ค่าเงินไว้ ทำให้ค่าเงินบาท/USDไม่มีผลต่อการลงทุน
ผลตอบแทนจะวิ่งตามราคาทองคำของต่างประเทศจริงๆครับ

แบบนี้ลงทุนในk-goldก็ดีกว่าสิ เพราะว่าไม่มีความเสี่ยงด้านค่าเงิน?
แบบนี้ต้องตอบว่า แล้วแต่คนชอบครับ
ถ้าเป็นคนที่ติดตามราคาทองคำโลก อยากให้ราคากองทุนไปตามราคาโลกจริงๆ
กองทุนของกสิกรไทยอาจจะเป็นคำตอบที่ดีกว่า

แต่สำหรับคนที่อยากซื้อทองคำเก็บไว้ แต่ไม่สามารถซื้อทองคราวละ5บาท10บาทได้
การลงทุนในทหารไทย โกลด์ ฟันด์ อาจจะเป็นทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนเหมือนราคาทองในเมืองไทยมากกว่า

ทั้งนี้แม้ว่าก่อนหน้านี้ กองทุนทหารไทย โกลด์ ฟันด์จะให้ผลตอบแทนน้อยกว่าราคาทองในตลาดโลก เพราะว่าค่าเงินบาทแข็งค่าขึ้นมาเรื่อยๆ
(และนี่คืออีกเหตุผลว่าทำไมตอนนั้นผมไม่ลงทุนในกองทุนทองคำ)
แต่ในปัจจุบันที่ค่าเงินบาทมีแนวโน้มอ่อนตัวลง
ก็อาจจะทำให้ทหารไทยโกลด์ฟันด์ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าก็ได้นะครับ อิอิ

สรุปง่ายๆว่า
ถ้าสนใจราคาทองคำตลาดโลก กสิกร
ถ้าคิดว่าให้ผลตอบแทนไปตามราคาทองตามร้านทอง ทหารไทย
แต่ถ้าคิดว่าอ่านเทรนด์ค่าเงินออก สลับไปสลับมาเลยครับ
------------------------------------------------------------

"แต่ถ้าคิดว่าอ่านเทรนด์ค่าเงินออก สลับไปสลับมาเลยครับ"
แล้วถ้าคิดว่าค่าเงินจะแข็ง ควรสับซื้อกองไหนหรอครับ ระหว่าง tmbgold กับ k-gold
-คุณ`๏ โจรูโน่ -

ถ้าคาดว่าค่าเงินแข็งเราควรจะซื้อกองk-goldสิครับ
เพราะว่าเป็นการล็อคกำไร-ขาดทุนจากค่าเงิน ไม่ให้เคลื่อนไหว
ดังนั้นช่วงที่ค่าเงินบาทมีแนวโน้มแข็งค่า เราไม่ควรให้ตัวแปรนี้เข้ามายุ่มย่ามกับผลตอบแทนเราครับ
(เพราะว่าการแข็งค่าของเงินบาททำให้เราขาดทุนได้จากกระทู้ที่21ครับ)

แต่ถ้าคาดว่าเงินบาทจะอ่อนค่า เราก็ควรไปลงทุนในทหารไทยครับ
เพราะไม่ว่ากองทุนทองคำต้นทางจะเป็นอย่างไร
เราก็จะได้กำไรจากค่าเงินที่อ่อนลงมาอยู่ดี
เช่น ถ้าราคากองทุนต้นทางไม่เปลี่ยนไปเลย แต่ราคาค่าเงินอ่อนลง
จาก 30->33บาท นั่นคือเราได้กำไรจากค่าเงินแล้ว3บาทหรือเกือบๆ10%เลยครับ




 

Create Date : 16 กันยายน 2551    
Last Update : 16 กันยายน 2551 0:23:20 น.
Counter : 658 Pageviews.  

สะเก็ดกระทู้(1) กองทุนทองคำ

รวมถาม-ตอบในกระทู้ครับ เป็นรายละเอียดเพิ่มเติม

แต่ถ้าเงินต้นไม่มากพอแต่อยากสะสมทองคำ ก็สามารถลงทุนในกองทุน
ทองคำ >> ขอความรู้เพิ่มเติมในกองทุนทองคำหน่อยค่ะ กองทุนไหนของ bank ไหนบ้างค่ะ และต้องพิจารณาอะไรบ้างค่ะ ขอบคุณค่ะ
-โดยคุณแดง (kunkrub2007)-

เฉพาะที่ลงทุนในทองคำอย่างเดียวนะครับ ไม่รวมกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ

กองทุนเปิด ทหารไทย โกลด์ ฟันด์
http://www.tmbam.co.th/v1/th/mutualFundsDetail.php?id=31&catid=4

กองทุนเปิดเค โกลด์ ของบลจ.กสิกรไทย
http://www.kasikornbank.com/portal/site/KAsset/menuitem.f0d46c8c1cd8abc78b0de701658f3fa0/?vgnextoid=f3b667caeebfa110VgnVCM1000007102a8c0RCRD

สำหรับกองทุนทองคำนั้น สิ่งที่ต้องดูมากที่สุด คือ
แนวโน้มราคาทองโลกครับ ซึ่งเราอาจคาดการณ์ได้จาก อัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้น ค่าเงินดอลลาที่อ่อนตัวลง
ความไม่สงบในภูมิภาคต่างๆ การเก็งกำไรของกองทุนต่างๆ
หากมีเหตุการณ์เหล่านี้เกิดขึ้น ราคาทองคำ"มักจะ"เพิ่มขึ้นครับ

สอง คือ ค่าเงินบาท เมื่อเทียบกับสกุลดอลลา
เพราะว่าถึงแม้ราคาทองคำในตลาดโลกจะเพิ่มขึ้น แต่ถ้าเงินบาทแข็งค่าราคาทองเมืองไทยอาจจะพไม่เพิ่มขึ้นเลยครับ
หรือเป็นการ กำไรทอง แต่ขาดทุนค่าเงินนั่นเอง
สมมติว่าเรากำไรทองคำมา1USD แทนที่จะขายได้เงิน35บาท
แต่เงินบาทแข็งค่าขึ้น เหลือ33บาทต่อ1USD
ทำให้กำเราที่เราควรจะได้ลดลงไป2บาทครับ (35->33)

ต้องขออธิบายเพิ่มว่ากองทุนไม่ใช่ของทางbankนะครับ แต่อยู่ภายใต้การจัดการของบลจ.
ซึ่งอาจจะเป็นบริษัทลูกของbank หรือบริษัทหลักทรัพย์อีกทีหนึ่ง
แต่ไม่ได้เกี่ยวข้องกันในด้านการจัดการสักเท่าไหร่ครับ
เช่น เวลาผมแนะนำกองทุนของบลจ.ทหารไทยให้เพื่อนๆ
บางคนไม่อยากซื้อ เพียงเพราะคำว่า "ทหารไทย"
ทั้งๆที่จริงๆแล้ว กองทุนภายใต้การจัดการของบลจ.ทหารไทยมีดีๆหลายกองเลยครับ

และกองทุนเองก็มีการจัดตั้งขึ้นนั้นก็เป็นนิติบุคคลขึ้นมาอีกทีหนึ่ง
นั่นหมายความว่าหากกองทุนล้มละลายต้องปิดกองลง
ทางบลจก็ไม่มีหน้าที่ต้องรับผิดชอบในหนี้สินที่เกิดขึ้น
หรือหากบลจเองเกิดล้ม กองทุนก็ไม่ได้ล้มละลายตามไปด้วยครับ

และหากbankล้ม บลจก็ไม่ได้ล้มตามไปด้วย
หากบลจล้ม ก็ไม่ได้หมายความว่าbankจะล้มด้วยครับ

ดังนั้นหากจะลงทุนอย่าดูเพียงภาพลักษณ์ของbankแม่ครับ
นั่นมีผลเพียงความสะดวกในการซื้อ ขายกองทุนรวมเท่านั้น
แต่ผลตอบแทนและความเสี่ยง ดูรายละเอียดเป็นกองทุนๆไปดีกว่าครับ(พวกนี้แถมครับ อิอิ)




 

Create Date : 16 กันยายน 2551    
Last Update : 16 กันยายน 2551 0:21:37 น.
Counter : 615 Pageviews.  

1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  

ขอบฟ้าบูรพา
Location :
สมุทรปราการ Thailand

[Profile ทั้งหมด]

ให้ทิปเจ้าของ Blog [?]
ฝากข้อความหลังไมค์
Rss Feed
Smember
ผู้ติดตามบล็อก : 18 คน [?]




ผู้ประกาศกรุงเทพธุรกิจทีวี พิธีกรรายการแกะรอยหยักสมองและ World Class Smart Thai
สนใจประวัติศาสตร์ ศาสนา ปรัชญา ต่างประเทศ เทคโนโลยี สังคม และชนชั้น

ติดตามทวิตเตอร์ได้ที่ @atis_kttv นะครับ
New Comments
Friends' blogs
[Add ขอบฟ้าบูรพา's blog to your web]
Links
 

 Pantip.com | PantipMarket.com | Pantown.com | © 2004 BlogGang.com allrights reserved.